月末だぞってわけで今月のNISAの状況なんだけど。米国の特にハイテク株が下がって先月と比べると天国と地獄って感じかもしれんな。特に、SOXは損益率だだ下がりなだけでなく先月より残高が減ったって、一ヶ月分の積立額以上に下がった。
ヤバイですね。
| ファンド | 評価損益 |
|---|---|
| eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) | +5.95 % |
| ニッセイ・ＮＡＳＤＡＱ１００インデックスファンド | +5.25 % |
| ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 新興国株式インデックス | +3.81 % |
| iFreeNEXT FANG+インデックス | +6.62 % |
| ニッセイＳＯＸ指数インデックスファンド（米国半導体株） | +0.87 % |
| Tracers S&P500配当貴族インデックス（米国株式） | +5.22 % |
| ニッセイ グローバルリートインデックスファンド | +6.90 % |
7月は地獄の季節だったけど8月はこれからが本当の地獄だになるのかを予感させるようで、私気になります。
(小並感)
参考
2024年06月NISA投資状況
https://hatarakitakunee.com/wp/?p=13691
月末だぞなので6月のNISAについて。今のとこ、配当貴族とかリートとか新興国はなくても良かったのかなって気もするが、長期的にもそうとは限らないからな。知らんけど。
| ファンド | 評価損益 |
|---|---|
| eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) | +14.06 % |
| ニッセイ・ＮＡＳＤＡＱ１００インデックスファンド | +19.99 % |
| ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 新興国株式インデックス | +11.88 % |
| iFreeNEXT FANG+インデックス | +22.50 % |
| ニッセイＳＯＸ指数インデックスファンド（米国半導体株） | +22.00 % |
| Tracers S&P500配当貴族インデックス（米国株式） | +6.81 % |
| ニッセイ グローバルリートインデックスファンド | +7.08 % |
まあこんなもんだろ。
月末です。なので例によって今月もNISAの状況を書くんだけど。5月はSOXが圧倒的だな。この中で一番NVIDIAの比率が高いからつまりそういうことなんだろうけど。
| ファンド | 評価損益 |
|---|---|
| eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) | +9.53 % |
| ニッセイ・ＮＡＳＤＡＱ１００インデックスファンド | +11.23 % |
| ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 新興国株式インデックス | +7.77 % |
| iFreeNEXT FANG+インデックス | +11.51 % |
| ニッセイＳＯＸ指数インデックスファンド（米国半導体株） | +17.34 % |
| Tracers S&P500配当貴族インデックス（米国株式） | +4.25 % |
| ニッセイ グローバルリートインデックスファンド | +3.17 % |
まあ、とりあえず1年くらい経たんとなんとも言えんかもしれんな。
知らんけど。
月末だぞというわけで今月のNISAなんだけど。4月は昨日までオルカンだけで良かったんやみたいな感じだったけど、なんか今日の基準価額反映されたらSOXとFANG+と意外なことに新興国までオルカン抜いてた。
| ファンド | 評価損益 |
|---|---|
| eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) | +8.92 % |
| ニッセイ・ＮＡＳＤＡＱ１００インデックスファンド | +7.60 % |
| ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 新興国株式インデックス | +9.21 % |
| iFreeNEXT FANG+インデックス | +9.24 % |
| ニッセイＳＯＸ指数インデックスファンド（米国半導体株） | +10.40 % |
| Tracers S&P500配当貴族インデックス（米国株式） | +6.71 % |
| ニッセイ グローバルリートインデックスファンド | +2.51 % |
まだ4ヶ月だからまあこんなもんだろなのかもしれんな。
知らんけど。
月末だぞというわけで、3月のNISAの状況なんだけど。なんか、オルカンのパフォーマンスがNASDAQ100とFANG+を上回った。現時点だとオルカンより成績いいのSOXだけだな。それと、配当貴族がナスとFANG+よりいいのが謎。グロハイと新興国は、まあこんなもんだろ。
| ファンド | 評価損益 |
|---|---|
| eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) | +9.46 % |
| ニッセイ・ＮＡＳＤＡＱ１００インデックスファンド | +8.91 % |
| ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 新興国株式インデックス | +5.62 % |
| iFreeNEXT FANG+インデックス | +7.71 % |
| ニッセイＳＯＸ指数インデックスファンド（米国半導体株） | +11.98 % |
| Tracers S&P500配当貴族インデックス（米国株式） | +9.34 % |
| ニッセイ グローバルリートインデックスファンド | +4.31 % |
なんか、反NISA派っぽい荻原博子氏の記事を読んだんだけど。とりあえず、国は投資すれば豊かな暮らしができるじゃなく、投資で儲かれば人並みの暮らしができて超儲かれば豊かな暮らしができると言ってんじゃないかと、私気になります。
(感じ方には学力差があります)
新NISAは「おやめなさい」と断言した荻原博子が警告する「投資すれば豊かな暮らしができる」という国の「大ウソ」
(投資は自己責任)
それ読んでなんとなく、竹中平蔵氏のETFを買えば絶対儲かる発言を、思い出した。ちなみにこの発言、オリジナリティを尊重されずこち亀みたいに修正されてるっぽいな。
一連の騒動について、内閣官房長官福田康夫は、「公の場での発言としては多少問題があった」との見解を示した[60]。同日、竹中は金融庁のウェブサイト[61]から該当発言を削除した[62]。
竹中金融・経済財政担当大臣記者会見要旨（平成15年２月７日（金） ８時54分～８時59分 於）院内）
竹中金融・経済財政担当大臣記者会見要旨（平成15年２月18日（火）８時53分～９時00分 於）院内）
けど、このなかったことにされた発言通りETF買ってれば儲かったことは事実っぽいな。まあ、悪夢の民主党政権()時代に含み損になるからこの時買ったほうがコスパよさげだけど。
Nomura NF TOPIX ETF（1306）価格とニュース – Google Finance
もっとも、日本株じゃなく米国株とまでいかなくても全世界株か先進国株に投資してればもっと儲かっただろうが、多分当時はETFどころか投資信託でもその手の低コストな商品なかったっぽいからな。
(諸説あります)
この記事の内容的にはだいたい同意できるんだけど。NISAについて国が「投資をすれば豊かな暮らしができる」みたいなこと言ってるソースがあるのか、私気になります。
そんな訳で、素人の一般国民はNISAで個別株の一括投資とかのギャンブルはやらずに、オルカンとかでインデックス投資すればええやろ。
(個人の感想です)
そんな訳で、2月のNISAの結果なんだけど。3月になってるけど評価損益は2/29時点の数字。1月より全部上がってるっぽい。グロハイがマイナスからプラ転して新興国もマシになってるが、それでもオルカンに投資してたほうがパフォーマンスがいい。さらに、1月はちょっと引き離されてたオルカンとニセナスの差が縮まった。
| ファンド | 評価損益 |
|---|---|
| eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) | +8.22 % |
| ニッセイ・ＮＡＳＤＡＱ１００インデックスファンド | +10.09 % |
| ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 新興国株式インデックス | +4.64 % |
| iFreeNEXT FANG+インデックス | +9.90 % |
| ニッセイＳＯＸ指数インデックスファンド（米国半導体株） | +8.66 % |
| Tracers S&P500配当貴族インデックス（米国株式） | +5.39 % |
| ニッセイ グローバルリートインデックスファンド | +0.83 % |
まあこんなもんだろ。
なんか、新NISAヤバイですねみたいな記事を読んだんだけど。NISAやめるべきの荻原博子氏とか、今は買うな時期が悪い森永卓郎氏とか、資産運用は信託会社の担当者にまかせなさいしてNISAやってない楠木建氏のように、その年齢でそれなりの資産がある人なら無理してNISAやらなくてもええやろなのかもしれんな。
知らんけど。
新NISA「めんどくさい」は正解！ 荻原博子氏、森永卓郎氏、楠木建氏ら経済専門家が手を出さない理由
まあ、投資は自己責任だから好きにすればええやろなんだけど。なんか面白い記述があったんでつっこんでみる。
「2000年に『ノムラ日本株戦略ファンド』という投資信託を野村證券が売り出し、退職金を注ぎ込んだ方がたくさんいました。ところが売り出した直後にITバブルが崩壊し、6割以上も暴落。値を戻すまでに20年近くかかりました。投資信託は、値上がりも値下がりもするということを理解しておくべきです」
だから一括じゃなく毎月積立とかで時間を分散するんじゃね。
「私は、新NISAを始めるのは、今ではないと考えています。投資は、相場が下落したタイミングで、 “ギャンブル” として一気に勝負をかけるべきです。老後や子育てなど、将来に備えたお金を投資に回すものではありません」
投資をギャンブルと考えるならそうなんだろうけど、それってNISAの趣旨とは違うんじゃね。
「なんか儲かりそうだなとは思いますが、高リターンということは必然的に高リスクですよね。個別株はリスクが大きすぎます。損したり得したりというプロセスを、趣味として楽しめる人以外は、新NISAを使ってインデックス投資をするのはいいでしょう。いろいろな銘柄に長期分散投資し、低コストで運用していくぶんには、新NISAは合理的です。面倒なので僕はやりませんけど（笑）」
これには同意できるかもしれんなｗ
(以上全部個人の感想です)
ついでにノムラ日本株戦略ファンドについてググってみた。販売会社によっては申込み手数料最大3.3%で信託報酬が2.09％という、当時でもネット証券使ってる人なら絶対手を出さなさげなスペックだな。
ノムラ日本株戦略ファンド(愛称:Big Project-N)
これに投資した人がどんな末路を迎えたのか、このシミュレーションで計算してみたんだけど。一括投資だと+50%超え程度だけど、毎月積み立てならこのクソ高いコストでも+120%弱になるんだな。
ファンド詳細[ノムラ日本株戦略ファンド＜愛称：Ｂｉｇ Ｐｒｏｊｅｃｔ－Ｎ＞]
ちなみに、ワイが日経225のインデックスファンド買った2002年4月から毎月積み立てしてたら+130%弱だからあんま変わらんな。そう考えると、全額一括投資とかするんじゃなければ継続は力なりだけど。毎月積立にしてもタイミングはいいに越したことはないのかもしれんな。
(諸説あります)
そんな訳で、長期間積立でインデックス投資できるならNISAでええやろ。もちろん、20〜30年くらい積み立てていざ取り崩そうと思ったら、第三次世界大戦はじまたとか、富士山噴火とか東海大地震とか原発大爆発で日本がアブナイでNISA資産が1/10以下になるってオチもあるかもしれんがその時は、ドンマイ。
(投資は自己責任)
以下余談
ワイの記憶だと、昔マネックスで買った日経225のインデックス投信は、ノーロードでも信託報酬が1.0%は切ってたけど0.5%は軽く超えてたような。履歴見て確認したところ多分これ。設定日が「1998年08月21日」だから、ノムラ日本株戦略ファンドの前から普通に売ってたっぽいな。
信託報酬率が「0.55％」だから今となっては投資する必要性は感じないけど、予想より低かった。もしかして信託報酬引き下げてんじゃねと思ってググったら案の定、「年0.88%から0.55%に引き下げ」てたっぽい。2021年11月にって、20年以上0.88%の殿様商売で集めに集めた「2,591.76 億円」なのか、私気になります。
(感じ方には個人差があります)
ちなみに、日経225ノーロードオープンの2024/02/26の基準価額が「28,851 円」だから、ずっと持ってたら4倍以上になったのか。ノムラ日本株戦略ファンドの設定日の2000/02/02に合わせると基準価額が12,318円と一気に上がるから2.34倍くらいと、やっぱ一括投資だとタイミングで大分差がつくな。そう考えると、NISAの障害投資枠1,800万でも1年の最大投資枠が360万ってのは、不運と踊っちまわないようにするためにも有効かもしれんな。
まあ、日経225は1万くらいで売った気がするけど。そいや、ワイの初期のインデックス投資は日経225と「バンガード・トータル・ストック・マーケット・インデックス・ファンド」「バンガード・スモールキャップ・インデックス・ファンド 」「バンガード・ウェルズリー・インカム・ファンド」だったな。結局、インカムゲイン大好きだったからウェルズリーインカムしか残らなかったが、この中だと日本の税制とマネックス税がなければトータルストックが大正解だったな。
それにしても、昔はほんと低コストのインデックスファンドなかったよな。多少マシになったのは、先進国株式日本除くの低コスト投信が出たあたりだった気が。全世界が人気になるのはその結構後だった気が。米国株マンセーはさらに後だったような。しかも、配当貴族とかダウとかの微妙なコストのはあったけど、低コストの米国株って楽天VTIが最初でS&P500すら結構最近だったような。
つまり、ひとことでまとめると、マネックスも楽天もチャンスの女神の前髪を掴みそこねたのか、私気になります。
(それってあなたの感想ですよね)
去年のことなんだけど。楽天証券で新NISAの予約すると従来の積立設定はいい感じに自動解約されるみたいな説明読んで安心してたんだけど。なんか、つみたてNISAの毎日積立の設定だけキャンセルされてなくて、数百円新NISAで買っちまった。まあ、実害も影響もないっちゃーないんだけど、保有資産とこに中途半端に残ってるのが気になるっちゃー気になる。
そういえば以前、特定口座の損出ししたついでに、S&P500のインデックス投信を信託報酬の高いiFreeからeMaxisに乗り換えたんだけど。同日に解約と購入注文出したけど、それ以降の受け渡し日の購入分が残ったのを、思い出した。
屈辱の投信積立一部解約 -楽天証券投資信託成れの果て2018-
そんな訳で、ワイのNISAの1月の投資状況はこんな感じだった。ちなみに積み立て設定してるのは前に書いた通り。金額配分はだいたい、オルカン : ニセナス : その他で1 : 1 : 1くらい。
楽天証券の新NISAはeMAXIS Slimと楽天プラスどっちにすればいいんだよ -Slimでええやろ-
1/31時点での評価損益はこんな感じ。オルカンをベンチマークとすると、ニセナス・FANG+・SOXはいいけど、新興国・配当貴族・グロハイがダメ。特にグロハイはいきなり含み損転落してる。
| ファンド | 評価損益 |
|---|---|
| eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) | +5.16 % |
| ニッセイ・ＮＡＳＤＡＱ１００インデックスファンド | +9.80 % |
| ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 新興国株式インデックス | +1.37 % |
| iFreeNEXT FANG+インデックス | +6.57 % |
| ニッセイＳＯＸ指数インデックスファンド（米国半導体株） | +6.66 % |
| Tracers S&P500配当貴族インデックス（米国株式） | +2.79 % |
| ニッセイ グローバルリートインデックスファンド | -1.25 % |
NISAは長期投資前提だから、現時点の成績はあまり気にするべきじゃないのかもしれんな。知らんけど。
最近話題になってるビットコイン。先週、取引所「マウントゴックス」が取引停止して破綻したけど。ビットコインが不安視される前って、結構マスコミで取り上げられてた気がする。それも、昔ビットコイン買って存在忘れてたけど、値上がりしてるってんで見てびっくり。家が買えちゃったよみたいな景気のいい話で。NHKのクローズアップ現代のビットコイン特集が、今年の1/21だから。それから1ヶ月ちょっとで、この騒動か。
話は変わるが、NISAが一番話題になっていたのは去年の年末あたりだったな。麻生が大発会でドヤ顔してた時ぐらいがピークか。NISAというと、みんなの党が限度額を100万から引き上げろみたいな事を言ってたらしいが。
合わせて現在導入されております、ニーサという口座が１００万円という事ですがこれを大幅に拡充していこうといったようなものを、今検討しておりまして、現下のマーケット状況を踏まえて早急に中西さんを中心に取りまとめて発表してもらう、尚且つそれを各党に呼び掛けていこうという事を決めたところであります。
どうでもいいが、NISAをニーサと書くのはやめれ。最初検索に引っかからなくて、探すのに手間取った。
また、今年の1月から始まったNISAでありますが、「貯蓄から投資へ」と言いながら、100万円、これは金額ベースで100万円までの投資に対して、非課税にするという代物でございますが、貯蓄のほうが金融機関が潰れた場合1000万円まで保護される。一方、元本保証のないリスク商品への投資については投資額が100万円までしか非課税の対象にならないというのはあまりにもバランスの悪い税制ではなかろうかと思います。こうしたことを是非、提言には盛り込んでまいりたいと思います。
幹事長と代表も分かってないよな。サラリーマンの平均年収が400万ぐらいだろ。所得じゃなくて年収が。その中から年間100万投資する奴がどれだけいるんだっての。年間100万で少ないって言ってる奴は、デイトレーダーみたいに頻繁に売買して資金を回転させてる奴だっちゅーの。で、国が言う「貯蓄から投資」ってのは、国民総デイトレーダー化計画とでも言うのか？
それから、元本保証のないリスク商品にはバランスの悪い税制とか言ってるけど。100万円までの投資額なんてどうでもいい事より、NISA以外の投資と損益通算も損失の繰越も出来なくて。含み損抱えてNISAの期間が終了した時、取得価額が購入時の金額じゃなく時価になる点を突っ込めよ。
まったくどいつもこいつも、投資額じゃなく、年間利益100万までを非課税とかにするだけで済む話なのに。それならNISAなんて無駄な制度を作るまでもなく。特定口座の変更だけで済んだのに。
思いっきり話がそれたが、まあなんだ。マスコミに大々的に取り上げられた時が天井という説は、やっぱり正しいのかもしれんな。これが言いたかった。