月末だぞなので6月のNISAについて。今のとこ、配当貴族とかリートとか新興国はなくても良かったのかなって気もするが、長期的にもそうとは限らないからな。知らんけど。
| ファンド | 評価損益 |
|---|---|
| eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) | +14.06 % |
| ニッセイ・ＮＡＳＤＡＱ１００インデックスファンド | +19.99 % |
| ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 新興国株式インデックス | +11.88 % |
| iFreeNEXT FANG+インデックス | +22.50 % |
| ニッセイＳＯＸ指数インデックスファンド（米国半導体株） | +22.00 % |
| Tracers S&P500配当貴族インデックス（米国株式） | +6.81 % |
| ニッセイ グローバルリートインデックスファンド | +7.08 % |
まあこんなもんだろ。
月末です。なので例によって今月もNISAの状況を書くんだけど。5月はSOXが圧倒的だな。この中で一番NVIDIAの比率が高いからつまりそういうことなんだろうけど。
| ファンド | 評価損益 |
|---|---|
| eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) | +9.53 % |
| ニッセイ・ＮＡＳＤＡＱ１００インデックスファンド | +11.23 % |
| ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 新興国株式インデックス | +7.77 % |
| iFreeNEXT FANG+インデックス | +11.51 % |
| ニッセイＳＯＸ指数インデックスファンド（米国半導体株） | +17.34 % |
| Tracers S&P500配当貴族インデックス（米国株式） | +4.25 % |
| ニッセイ グローバルリートインデックスファンド | +3.17 % |
まあ、とりあえず1年くらい経たんとなんとも言えんかもしれんな。
知らんけど。
月末だぞというわけで今月のNISAなんだけど。4月は昨日までオルカンだけで良かったんやみたいな感じだったけど、なんか今日の基準価額反映されたらSOXとFANG+と意外なことに新興国までオルカン抜いてた。
| ファンド | 評価損益 |
|---|---|
| eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) | +8.92 % |
| ニッセイ・ＮＡＳＤＡＱ１００インデックスファンド | +7.60 % |
| ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 新興国株式インデックス | +9.21 % |
| iFreeNEXT FANG+インデックス | +9.24 % |
| ニッセイＳＯＸ指数インデックスファンド（米国半導体株） | +10.40 % |
| Tracers S&P500配当貴族インデックス（米国株式） | +6.71 % |
| ニッセイ グローバルリートインデックスファンド | +2.51 % |
まだ4ヶ月だからまあこんなもんだろなのかもしれんな。
知らんけど。
月末だぞというわけで、3月のNISAの状況なんだけど。なんか、オルカンのパフォーマンスがNASDAQ100とFANG+を上回った。現時点だとオルカンより成績いいのSOXだけだな。それと、配当貴族がナスとFANG+よりいいのが謎。グロハイと新興国は、まあこんなもんだろ。
| ファンド | 評価損益 |
|---|---|
| eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) | +9.46 % |
| ニッセイ・ＮＡＳＤＡＱ１００インデックスファンド | +8.91 % |
| ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 新興国株式インデックス | +5.62 % |
| iFreeNEXT FANG+インデックス | +7.71 % |
| ニッセイＳＯＸ指数インデックスファンド（米国半導体株） | +11.98 % |
| Tracers S&P500配当貴族インデックス（米国株式） | +9.34 % |
| ニッセイ グローバルリートインデックスファンド | +4.31 % |
そんな訳で、2月のNISAの結果なんだけど。3月になってるけど評価損益は2/29時点の数字。1月より全部上がってるっぽい。グロハイがマイナスからプラ転して新興国もマシになってるが、それでもオルカンに投資してたほうがパフォーマンスがいい。さらに、1月はちょっと引き離されてたオルカンとニセナスの差が縮まった。
| ファンド | 評価損益 |
|---|---|
| eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) | +8.22 % |
| ニッセイ・ＮＡＳＤＡＱ１００インデックスファンド | +10.09 % |
| ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 新興国株式インデックス | +4.64 % |
| iFreeNEXT FANG+インデックス | +9.90 % |
| ニッセイＳＯＸ指数インデックスファンド（米国半導体株） | +8.66 % |
| Tracers S&P500配当貴族インデックス（米国株式） | +5.39 % |
| ニッセイ グローバルリートインデックスファンド | +0.83 % |
まあこんなもんだろ。
去年のことなんだけど。楽天証券で新NISAの予約すると従来の積立設定はいい感じに自動解約されるみたいな説明読んで安心してたんだけど。なんか、つみたてNISAの毎日積立の設定だけキャンセルされてなくて、数百円新NISAで買っちまった。まあ、実害も影響もないっちゃーないんだけど、保有資産とこに中途半端に残ってるのが気になるっちゃー気になる。
そういえば以前、特定口座の損出ししたついでに、S&P500のインデックス投信を信託報酬の高いiFreeからeMaxisに乗り換えたんだけど。同日に解約と購入注文出したけど、それ以降の受け渡し日の購入分が残ったのを、思い出した。
屈辱の投信積立一部解約 -楽天証券投資信託成れの果て2018-
そんな訳で、ワイのNISAの1月の投資状況はこんな感じだった。ちなみに積み立て設定してるのは前に書いた通り。金額配分はだいたい、オルカン : ニセナス : その他で1 : 1 : 1くらい。
楽天証券の新NISAはeMAXIS Slimと楽天プラスどっちにすればいいんだよ -Slimでええやろ-
1/31時点での評価損益はこんな感じ。オルカンをベンチマークとすると、ニセナス・FANG+・SOXはいいけど、新興国・配当貴族・グロハイがダメ。特にグロハイはいきなり含み損転落してる。
| ファンド | 評価損益 |
|---|---|
| eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) | +5.16 % |
| ニッセイ・ＮＡＳＤＡＱ１００インデックスファンド | +9.80 % |
| ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 新興国株式インデックス | +1.37 % |
| iFreeNEXT FANG+インデックス | +6.57 % |
| ニッセイＳＯＸ指数インデックスファンド（米国半導体株） | +6.66 % |
| Tracers S&P500配当貴族インデックス（米国株式） | +2.79 % |
| ニッセイ グローバルリートインデックスファンド | -1.25 % |
NISAは長期投資前提だから、現時点の成績はあまり気にするべきじゃないのかもしれんな。知らんけど。
こないだ、楽天証券なら新NISAは楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンドでええやろみたいな記事書いた気がするけど。ワイ自身は、楽天の新NISAのクレジットカード積立の設定期限が近づいてるのに、まだeMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)と迷ってたりする。
楽天証券が新NISAはオルカンでええやろなんて幻想をぶち壊す、そう低コストファンド2本ならね
確かに、コスト的には楽天オルカンの方が低いんだろうけど、実質コストは1年くらい経たんと分からんからな。それに、投信残高ポイントが付くったってポイントの還元率は年利で実際はそれの1ヶ月分だろうから、投資金額が少ないうちはポイント付かなかったり、一定金額まではポイントが切り捨てられたりするんじゃね。
そういえば、各社の投資信託の保有ポイントって還元率同じ場合、複数の投信をまとめて計算してるんだろうか。もし、同じ還元率の商品でもバラバラに計算するんなら、クレジットカードのポイントを合計金額じゃなく1回の利用額で都度計算するのと同様、実質還元率が下がるかんもしれんな。知らんけど。
ここで経済評論家の山崎元氏の2022/12/17付の記事を引用する。
では、何に投資するのがいいか。ズバリ言うと、全世界の株式（含む日本株がいい）に投資するインデックス投信ないしそれに準ずる投資内容の投信で、運用管理費用の安いもの（年率0.2％を下回るものが選択可能だ）に投資したらいい。
ちなみに、山崎元氏は2023年3月まで楽天証券とかなり近い関係だったっぽい。
2024年の「新NISA」に乗り遅れたくない投資家が今すべきこと
なお、ここで一点、筆者が楽天証券と利害が近いこと（4月から同社の社員ではないが同社と業務委託契約を結んでいる）を申し上げておく必要がある。
業務委託契約になってからの記事がこれなんだけど。今までは全世界株式投信みたいにあいまいな書き方をしてたが、楽天の霊圧が弱まったからか「eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）」と具体的な商品名をだしてる。
こうした観点から、筆者は現状であれば、例えば通称「オルカン」こと「eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）1本に、つみたて投資枠も成長投資枠も投資したらいいと考えている。
しかも、2023/11/18付けってことは、楽天証券が新NISAの切り札にしてるっぽい「楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド」があるのを知っていながら、最大の仮想敵であるeMAXIS Slimでええやろと考えているってことなのか、私気になります
(感じ方には個人差があります)
そんな訳で、楽天証券経済研究所客員研究員から経済評論家に転職して楽天証券への忖度が必要なくなったっぽい山崎元氏の考え通り、新NISAは現時点で1.7兆円超えてるSlimオルカンでもうええやろなのかもしれんな。
(投資は自己責任)
楽天オルカンは純資産総額の少なさもさることながら、現時点ではネット証券大手では楽天証券でしか買えないからなあ。まあ、これを楽天以外で買うのは少数派ですよな気もするから、SBIやマネックスが取り扱うメリットはないのかもしれんな。
個人的には、それ以上に致命的なのが前にも書いたけど、投信残高ポイントの対象を楽天バンガードファンドとか既存の商品をハブったこと。ちなみに、楽天バンガードっていつの間にか「楽天インデックス・シリーズ」に改名されたっぽい。ついでに、楽天オルカンとかは「楽天プラス」って名前らしい。で、この楽天プラスシリーズにさらに先進国株式と日経225の2ファンドが加わって、投信保有ポイント付くのが4ファンドになったっぽいが。
「最安ファンド」に新ファンド登場＆残高ポイント対象！（12/5更新）
「楽天・プラス」シリーズに、先進国株式（除く日本）と日経平均株価を対象にしたインデックスファンドが仲間入り。2023年12月22日（金）から販売を開始いたします。
新NISAのクレカ積立設定期限の12/12前にこんなのぶっこむなんて、楽天証券口座持ちをどこまで楽しませてくれるのか。けどやっぱり、SlimのオルカンやS&P500よりも早く出た、純資産額約3800億円の楽天VTと1.1兆円超えの楽天VTIは見捨てたままなんだな。釣った魚にエサはやらないってことなんだろうが、こういうところが楽天なんだろうな。
(気持ちのこと)
結局一言でまとめると、私、楽天民だけど新NISAは楽天オルカン無理。
(それってあなたの感想ですよね)
とりあえずこの5つでスタートすることにした。
https://taittsuu.com/users/aykw/status/15962950
NISA枠温存のため外す予定だったけど、枠全部使い切れないかもしれないのでこれも追加したった
なんか、楽天証券が改悪してなくした「投信残高ポイントプログラム」を復活させたってお知らせを見たんだが。ただし、対象は新しく出来た「楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド」と「楽天・S&P500インデックス・ファンド」に限るって、たまには楽天バンガードファンドのことも思い出してくださいじゃないかと、私気になります。
新NISA全力応援！投信残高ポイントプログラム – 低コストファンド2本を対象に復活！
それはともかくポイント還元率低っというか中途半端だと思ったけど、多分これSBI証券の投信マイレージサービスポイントを意識してるのかもしれんな。今回の対象ファンドの仮想敵をeMAXIS SlimのS&P500とオルカンだとすれば、楽天の方がSBIより有利になるのかもしれんな。
ちなみにマネックスは、S&P500が0.03%でオルカンは信託報酬引き下げられてから対象外の0%にするセンスのなさだから論外っぽいな。知らんけど。
投信保有ポイント | ポイントをためる | マネックスポイント
新NISAはオルカンをメインでやろうかと思ってたけど、楽天民としては楽天オルカンでええやろ。ついでに他のファンドも面倒だから楽天S&P500にぶっこんだらいいのか、私気になります。
ただ、いくら楽天経済圏にとらわれてるとはいえ少し楽天依存度が高すぎじゃねって気はするな。改悪は楽天の常なのを考えると、この2ファンドに全ツッパしてハシゴ外される可能性は考えておかなきゃならんな。まあ、そん時はそん時でeMAXIS Slimとかに乗り換えればいいのかもしれんな。
こうして見ると、楽天証券はガチでSBI証券とやり合う気っぽいな。だったら、楽天全世界株とか楽天全米株とかの楽天バンガードファンドもSBI証券と同じくらいポイントつけたれよ。楽天なんちゃらファンドなのに楽天証券よりSBI証券で買ったほうがお得って、こんなことが世間に知られたら楽天ブランドが落ちてしまうかもしれませんよじゃないかと、私気になります。
(感じ方には個人差があります)
それにしても、楽天とSBIを争えもっと争えとばかりに静観してるマネックスは漁夫の利とか狙ってるのかもしれんが。新NISA始まる前のNISA・つみたてNISAの口座数ですでに差を付けられてるのはもう致命傷じゃねって気がする。
(個人の感想です)
ちなみに、ワイがつみたてNISAの口座をマネックスじゃなく楽天で開いたのは、紙の申込書が必要だったマネックスに対して楽天はオンラインだけで完結したから。NISA口座の変更が紙必要な面倒臭さなのを考えると、先んずれば人を制すで勝敗は戦う前から決まってるんじゃないかと、私気になります。
(諸説あります)
まあ、日本にはまだNISAどころか証券口座持ってない人も多そうだから、まだまだ慌てる時間じゃないとか思ってるのかもしれんな。
知らんけど。
なんか、楽天証券が米国株積立を3000円から始められるようにしたらしいんだが。この手の米国株積立サービスって金額指定できても購入単位は株数だから、1万が3000円になってもたいして意味なくね。
(感じ方には個人差があります)
指定された日に決められた投資額で株式を購入できる「積立」は、株式相場が何かしらの理由で下落局面にあるケースでは、購入株数が増加する効果（ドルコスト平均法効果）があります。短期的なキャピタルゲインではなく、中長期の資産形成をお考えの方におすすめです。
だから厳密に言うとドルコスト平均法はできないんじゃないかと、私気になります。
(諸説あります)
今回楽天証券の米株積立調べてて気づいたんだけど、最低投資金額ってことは3000円で設定しても、設定銘柄の株価が変動して3000円未満になっても3000円超えてもエラーになるのか、私気になります。
積立条件
金額指定：1回の注文金額を指定して、その金額以内で買える株数を発注します。
設定している銘柄の株価が上昇した場合、何か対応する必要がありますか？
設定している株式の株価が上昇し、1株の買付金額が設定金額を上回った場合、注文エラーとなり注文作成されません。（注文作成時の拘束金額は前日終値をもとに計算されます。）
だとしたら、金額指定の意味ほとんどないんじゃね。
(個人の感想です)
ちなみに、マネックスの米国株定期買付サービスだと金額指定のみだけど、最低投資金額じゃなく最低設定金額なんだよな。なので、株価によっては設定金額ギリギリまで買える時もあれば余る時もあるっぽい。
本サービスは毎月指定した金額を上限に対象銘柄をお買付いただきますので、ドルコスト平均法にて株式の購入を進めることができます。
ドルコスト平均法の詳細は、以下のウェブサイトをご確認ください。なお、本サービスはあくまで買付上限金額を設定いただくサービスであるため、設定金額およびお買付時の株価の状況によっては、結果的に毎月定量の株数を購入する場合もあります。
ただ、こっちも金額指定でもやっぱりドルコストじゃねーだろって気はするが。まあ、設定金額が多ければ多くなるほどドルコストに近くなるのかもしれんな。知らんけど。
そんな訳で、貧民が米国株にドルコスト平均法で投資したければ、分をわきまえて投資信託で積立しとけでファイナルアンサーなのか、私気になります。
(諸説あります)
なんか、新生銀行が定期預金の金利を、楽天銀行のマネーブリッジの普通預金と同じ、0.1%にするらしいんだけど。
新生銀行 6月から6か月物定期預金を10倍の0．1％に引き上げ
楽天に上限の300万円まで預けてる人にはいいのか、私気になります(諸説あります)
とはいえ、新生銀行と言えば「2週間満期預金」を改悪したことは今でも忘れてないからな。
それなんで、この手の優遇金利は利用してる金融機関がやってるならトラップなければ即試すべきだが。それ目当てで新規で口座開設するのは、改悪は常にあるものとして受け入れられない人にはむずかしいのかもしれんな。知らんけど。
最近の例でも、楽天経済圏を改悪してまで赤字補填してたっぽい楽天モバイルが無料プランを廃止せざるを得ない状況に追い込まれて、もはや楽天と言えば改悪の代名詞と言っても過言ではなさげな雰囲気だし(諸説あります)
とうとう楽天モバイルまで改悪しないといけないぐらい楽天経済圏が追い込まれているのか、私気になります
これ書くのに過去記事調べてたら、楽天銀行も過去には1週間定期を速攻で改悪したことがあったのを、思い出した。
楽天銀行の1週間定期 0.50%が1週間持たずに0.05%に爆下げ -楽天の改悪まじパネェ-
1週間で速攻改悪してたから、自分の記事見るまですっかり忘れてたよ。
そんな訳で、未来に十三階段しか見えなくなる前の若者なら、0.1%ぐらいのちまちました金利に釣られるより、本業で稼ぐとか高収入の仕事につくとか副業を掛け持ちすることに力を入れた方がいいのか、私気になります(感じ方には個人差があります)
マジレスすると、楽天もマネーブリッジは金持ちには改悪になったけど結構長く続いてるし、新生も今回はSBIの方針ぽいから旧長銀時代とは違うんだよ旧長銀とはかもしれんな。知らんけど。
(投資は自己責任でッ☆)