今更ながら2023年の投資の反省会をしてみる。去年は新NISAの資金確保を兼ねて積極的に損出しした気がする。損失額の多い順に並べてみた
| 銘柄 | 損益率 |
|---|---|
| スターハブ | 約-42% |
| カナレ電気 | 約-6% |
| ヒロタグループホールディングス | -25% |
スターハブはシンガポールドルベースだと半分以下になってた気がするが、円安で少しマシになっても約-42%の屈辱。株では過去最大級の損失な気がする。
カナレ電気は優待廃止後の株価下落がきつかった。配当があるからホールドしてたけど、新NISAで実弾必要だから売却。
ヒロタグループホールディングスは、スケベ心で立会外分売に手を出したのが間違いだった。
立会外分売なんてやらなきゃ良かった -地獄のヒロタのシュークリーム-
金額的にはそれほどでもないとはいえ、短期間でここまで下がるとは。また鮎の天ぷらが増えてしまった。
そんな訳で、結構な損失を確定したけど配当・分配金で損益通算できる、そう特定口座ならね。まあ、2024年以降の新規購入は新NISAが主戦場になるから、こんな舐めプでは通じないんだろうな。知らんけど。
なんか、大納会も終わったので今年の特定口座の結果でも書いてみる。正確な数字は、来年以降の特定口座の報告書みたいなの見ないと分からんが。まあ、そんなに変わることはないだろう、多分。
で、マネックスは配当・分配金が譲渡損益を上回って+3,206円だった。楽天証券の方は譲渡損益が配当・分配金でカバーできず、-5,105円。確定申告でフュージョンすれば、差し引き-1,899円ってとこか。
以下、各ジャンルごとの考察。
今年の日本株は散々だったのは気のせいではなさげ。ピーク時の含み益が、損切りしたのを入れれば半分ぐらいになってる気がする。もっとも、一番ひどい時は1/3ぐらいまで落ちてたから、それ考えれば多少は戻してるが。
個別の銘柄だと、サイゼリヤを損切りした後に書い直すタイミングが早かったのが悔やまれる。結果論だが。これも、いきなり-10%ぐらいまで下落したのを考えれば、まあ許容範囲とも言えなくはないが、含み損には変わりないからな。
日本株については、今後はマネックスより楽天証券で買うってことでファイナルアンサーかな。
今回、後悔まみればかりの投資の中で、唯一と言っていい成功例は米国株でビリビリ動画を買ったことぐらいな気がする。やはり、ビリビリ動画の含み益が100%超えたときが2018年のピークだったんだな。
投資額が額だから、仮に10倍になっても世間的にはショボいことには変わらないけど。それでも、DGRWとCXSEの下落をカバーできてるのはありがたい。どうでも良くないが、CXSEの購入は少し早すぎた感は否めない気がする。
投資金額的に、ゼロETF対象じゃないと手数料負けするから、他のETFには手を出せない。貧民らしく慎ましく投資信託でも買ってろって気もするが、DGRWやCXSEぐらいのコストで互換性のある商品が見つからない。そうなると来年もゼロETFでの購入は続けていくかな。
続いては、アセアン株というかシンガポール株だが。去年の秋ぐらいだったかにはじめて、ここ数年で最大の失策だった気がしないでもないが。手数料の高さは理解してたつもりだが、まだまだ手数料を舐めすぎてたのかもしれんな。
シンガポール株の失敗は、買うのが早かったという点もあるが。それ以前に、銘柄選択が致命的だったのかもしれんな。ぶっちゃけ、スターハブ。シンガポール株の配当の確定益を相殺するため損切りしたタイミングはまあ良かったが、半端ない高値づかみと底あたりで仕込めなかったのはいただけなかったか。
今後は、年末の損益通算の売りはやるかもしれんが、積極的に買うのは控えたほうがいいのか、私気になります。
最後は投資信託。今年はワリートを解約して、毎月分配型投資信託を買うのは間抜け野郎というのを認めてインデックス投信に全面的に屈服したが。その後乗り換えたSmart-i先進国リートは、先の株価暴落まではそこそこ堅調だった気がしないでもない。
ただ、去年の秋ぐらいからやってる毎営業日手動積立とかの積立投信はかなり悲惨な結果になった。一時期全部含み損だったからな。
しかも、損益通算のため一部の投信を売ったら大暴落の時の基準価額で予想以上の損失。翌営業日に買い直したが、日本の祝日と投信の休業日が連荘したせいか、株価が記録的な上昇をした日の基準価額で購入扱いになってあばばばば。
後で気づいたんだが、S&P500はiFreeからeMAXISに乗り換えたんだから、これは売った日に買っても問題なかったんだよな。
そんな訳で、今年の特定口座は「あたしって、ほんとバカ」としか言えない気がしないでもない。
こないだ、楽天証券の特定口座の確定益と相殺するためスターハブの株を売ったんだけど。
まだ利益がそこそこあったので、最近含み損が拡大してる投資信託を損切りした。ちなみに解約したのは先週金曜で、対象は毎営業日100円手動積立やってた、「楽天・全世界株式インデックス・ファンド」「iFree S&P500インデックス」「楽天・米国高配当株式インデックス・ファンド」の3つと、毎月1,000円積立の「EXE-i グローバル中小型株式ファンド」
例によって特定口座なんで、翌営業日に書い直したんだが。なんか、25日は米国市場が休みで休業日なんで、注文は翌日扱いになるっぽい。
なお、S&P500に関しては、iFreeから「eMAXIS Slim米国株式(S&P500)」に乗り換えた。なんせ、eMAXISの方が後発なのにiFreeの残高超えてるし、なにより信託報酬が安いからな。
eMAXISと言えば、インデックス投信としては今では割高になった無印eMAXISの後出しでSlimを出してきたんだけど。ニッセイみたいに信託報酬を下げるでもなし、別商品なんで無印から乗り換えも出来ず、無印で積立してた人は未だに割高な無印を保有せざるを得ない塩対応なんだけど。まあ、仮にSlimで無印と同じようなはめ込みでeMAXIS SkinyだかeMAXIS Zeroだか出すにしても、現在のSlimの水準から下げる余地はほとんどないような気がするのでよしとすることにした。
余談だが、eMAXIS無印ユーザーは手数料高いのにSlimeに乗り換えない理由については、おそらくeMAXISがインデックス投資の最適解ともてはやされた時代に投資を始めた人は結構な含み益になってるから、乗り換えると利益の2割が税金で取られるからな気がする。
そんな訳で、eMAXISの三菱UFJ国際投信について思うところはあるけど、信託報酬に関しては安さは正義だからオレは食うだけ。
しかし、現時点だと毎営業日積立以降の積立投信は全部含み損になってるんだが。ぶっちゃけ、ここ1年ちょいの積立よりマネーブリッジの0.1%普通預金にしてたほうがマシだったどころか、そっちの方が全然良かったってことなんだよな。
ちなみに、一番成績いいのが -9.62% の「ＳＢＩ・新興国株式インデックス・ファンド」で、悪いのが -18.84% の「EXE-i グローバル中小型株式ファンド」って、投資信託が1年で出せる数字じゃねえって気がするが、現実は厳しい。
今年の特定口座の損益通算のため、昨日売ったサイゼリヤを買い戻したんだけど。なんか、NYがあばばばしたせいか日本株が軟調らしく、損切りした時より安く買い直せたんだけど。
その後さらに下落して、現在含み損が2%超えてるんだけど。
注文入れるの午後にしとけばよかったよ。
ちなみに、今回の購入は今まで日本株買ってたマネックスじゃなく、楽天証券にした。理由は楽天のほうが(現物約定ごとの)手数料安いし、ポイント1%つくし。と言っても、今回の場合は税抜き75円の差だけど。
10万円超 20万円以下 180円
20万円まで 105円（113円）
どうでもいいけど、楽天の手数料ってSBI証券と同じなんだな。SBIはURLがうざいんで貼らないけど。まあ、ネット証券大手の中ではマネックスはハブられてるってことなのか、私気になります。
なんか、今年のマネックスの特定口座の確定益が損失を上回ってたので、損益通算のために含み損のサイゼリヤを売った。
本当はあまり値が変わらないよう、すぐに買い直したいところだが。特定口座の場合、当日中に同じ銘柄を売り買いしちゃうと損切りした意味がなくなるからな。
そんな訳で、明日以降サイゼリヤを買い戻すつもりだが、今日売った株価より安く買えるとは思えない気がしないでもない。
そんな訳で、先日DGRW ウィズダムツリー米国株クオリティ配当成長ファンドを買ったんだけど。今までは40ドル未満で買えたが、今回は@41.220ドルもかかったよ。
ちなみに、ワリートの分配金で米ドルMMFも買ったんだけど。もう1日遅らせれば112円台だったんでぐぬぬって感じ。
それはともかく、外国株口座のドルが足りなくなったので、次にDGRW買う前に米ドルMMFを一部ドルのまま解約して振り替えなきゃならんな。しかし、これもしち面倒臭い作業だよな。楽天やSBIみたいに、円から直接買えるようにしてほしいんだけど。まあ、マネックスって伝統的に、本丸が提供してないサービスは外注丸投げぽいから無理な気がするけど。
なんか、いつの間にかDGRW ウィズダムツリー米国株クオリティ配当成長ファンドの配当が入金されてたんだが。マネックスだと、電子交付で報告書作成される奴はアラートメール来るんだけど、外国株関連は設定できないんだよな。それなんで、油断してると気づかない間に入金済になってたり。それはともかく、金額の方は6株で0.11$って、3株の時より減ってるな。
これが特定口座上では日本円に換算されて、税引前12円から所得税1円引かれてる。住民税が0円なのは、前回同様金額が低すぎるからだろう。
しかしこれ、毎月分配する必要あるのか、私気になります。毎月分配型大好き日本人向けに開発された商品ならともかく、米国ETFなんだよな。まあ、特定口座状は円換算されてるけど、実際は米ドルで入金されてるからシンガポール株よりこの点は有利なんだろうが。シンガポールだと現地の配当課税なしってメリットもあるけど。
そんな訳で、海外株に直接投資するのは貧民には割に合わないとしか思えない、けど配当株には投資したい。そう考えると、とっとと手数料の低い配当株投信が欲しいところ。なんせ、現行だと「SMT 米国株配当貴族インデックス･オープン」の0.594％って舐めプぐらいしか選択しないからな。
まあ、楽天バンガードシリーズでVIGかVYMがラインナップに加われば、そっちに移行するんだけど。
ワリートの配当記事で書いた通り、ウィズダムツリー米国株クオリティ配当成長ファンドを購入したんだけど。
予定より1日遅れたのはタイミングを図ったのではなく、単に忘れてただけ。米国株をリアルタイムで買おうとすると、夜遅いからけっこう大変だよな。そりゃ、カタギのリーマンがアメ株でインデックス投資するなら、ETFより投資信託になるのも分かる。
それはともかく、DGRWの配当が日本の特定口座の方にも反映されたんだが。これを見る限り、マネックスでは米国株の配当は米ドルで受け取り、税金引かれて外国株口座に入金。多分日本の特定口座では、税引き後配当の日本円換算した金額が配当所得とみなされて、さらに約20%引かれるんだと思ったんだけど。まあ、今回は配当が少なすぎて住民税が1円未満になるせいか、こっちは0円だけど。
ただ、配当自体は外国株口座に米ドルで入金されたままなので、日本株の口座上は資金移動がされない気がする。というのも、精算表や取引履歴見ても引かれてる形跡ないんだよな。そう思って外国株口座の履歴見て気づいたんだけど。なんか、外国株口座の源泉徴収分計算すると、10%じゃなく約11.11%引かれてることに。なんか計算がよく分からなくなったが、配当が少なすぎてナニソレイミワカンナイ。
DGRWの配当は↓
そんな訳で、特定口座が便利なのか不便のか得なのか損なのか分からなくなってきたけど。とにかく、そんなややこしい計算を一般口座で素人がやるのは無理ゲーってことだけは理解した。
今年の含み損今年のうちにというわけで、株とFXで損失抱えてるポジを処分して損益調整してみた。まずは株から。昨日アヲハタを損切りしたんだが、これ権利落ち日に売ってたほうが損失少ない気がするんだけど。
なんか前にも同じこと書いた記憶がある。
やっぱり株の確定益があるからって、無茶な優待狙うのは損するだけだな。
続いてFX。とりあえず、買値を思い出したくないZARJPY 22枚損切りして、10万弱の損失を確定。他にも未だに含み損のポジがあるんだがって、どんだけ高値づかみしてんだよ。まあ、残りのポジはその時で1万弱の含み損だったから、手数料考えると微妙なんでそのままにしといた。
で、本来なら損切りしたのと同額のポジを書い直すんだが、今回はZARJPYの代わりにAUDJPY 2枚買った。これでセン短はZARJPY 17枚 @8.050、AUDJPY 2枚 @85.144になったよ。
ただ、概算だとランドのみと比べてスワップ受取額は半分以下になるなって、今の豪ドルはそんなにスワップ低いのか。もう少しランドのスワップでヒャッハーしといても良かったかな。とはいえ、今年1月のランド円ロスカット祭りを見て、リーマンショックのトラウマがフラッシュバックしたからな。
リーマンショック前、1日のスワップ受取額が税抜4000円近かった頃は、怖いものなんてなかったけど。一度恐怖を知ってしまうと、それを克服するのは楽じゃないと再認識してしまった。とはいえ、豪ドルのスワップがこの水準だと、他にいいのがあればそっちに資金回したほうがいいかもしれんな。
2015年の投資結果を確認しようと、マネックスの口座にログインしてみたんだけど。なんか、特定口座関連をリニューアルしたが、うまくいってないみたいでまだメンテ中だった。一応、ページにはアクセスできるが、「売却損益明細」とかが発行されてなくて、去年の損益が確認できねえ。
現在、金融所得一体課税の対応に伴い、売却損益明細画面のメンテナンス時間を延長させていただいており
ます（サービス開始時間は、確認でき次第、当画面にご連絡いたします）。
お客様には、サービス開始が、当初予定時間よりも遅れておりますことをお詫び申し上げます。
そいやマネックスって、場中にログインすると必ずと言っていいほど「コールセンターにお電話がつながりづらくなっています」って表示されてるが。電話サポートだけじゃなく、システム関係までケチってるみたいだな。前者はともかく、後者は全利用者に関わることなんだから、もっとマシなとこ頼めよ。
ちなみに電話の状況はこんんな感じ。
場中はほぼ全滅と言っても過言じゃないな。
今までは、リニューアルする度システムエンジニアの自己満足的なユーザー無視の改良というの名の改悪をしてくるところはあったが。比較的、システムの安定性は高いと思っていたんだけど、今回の件でそれすらなくなったのか。私みたいに、頻繁に取引しないユーザーならともかく、デイトレーダーなら……デイトレーダーならはじめから選択肢にないかもしれんから問題ないのか。
そんな訳で、個人的には株と投信の大半をここで取引してるが。社長が女子アナと結婚するぐらい好調みたいだが、人にはあまり勧められない会社だな。
