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分配金ウマー

今月もワリートの分配金が確定した。普通分配で税抜き3330円。例によって手動での積立も実施済。

2013年ワリート分配金

今年のワリート分配金合計は、33633円になった。評価額26万ぐらいで計算すると、分配金利回りは約12.9%(税引き後)ってとこか。まあ、厳密にやるなら1ヶ月の平均評価額で計算すべきなんだろうが。それ以前に、基準価額じゃなく投資金額で計算しないと意味ない気もするけどね。

ただ、投資額は人によって違うから参考にならないと思うので。ちなみに、私の場合は含み益になってるぐらいだから、実質的な分配金利回りはもうちょっと高かったりする。現時点の平均取得単価@4090で計算しなおすと、約13.9％になる。個別元本の単価の方が低くなってるのは、以前に特別分配があったから。

まあ、この成績で含み益なんだから、今年もワリートは文句なしだったよ。

スルガ銀行のフィデリティグロハイの分配金が入金された。普通分配で、5452円。例によって、手動での積立も実施済み。

順調すぎてやることがなくてつまんないってのは、贅沢な悩みか。

先月のワリートの分配金が確定。普通分配で、税抜き3213円。例によって手動での積立も実施済。

そろそろマネックスの特定口座も税金調整の準備をせねば。投信の分配金と株の配当で、多少の確定益が発生してるから。それで含み損抱えた持ち株を処分するか買いなおすなりするか。冷静に考えると、今の株高の状況でマイナスになってる株買ってたなんて、株の才能ないからやめちまえよって気がしないでもないが。それはとりあえず置いとくとして、200株になったココスの半分は売却確定だな。

後は、証券優遇税制が今年で終わるんだよね。今は特定口座源泉ありだと、売却益や配当・分配金の約10%が源泉徴収されるけど。来年からはこれが約20%になってしまう。それなら、年内に含み益のある株を売って買いなおすのが得策。ただ、それやると取得単価が上がるのが難点。とはいえ、来年まで持ち続けていて株価が下がれば含み益も減るし、売る時は税金が倍額かかるからさらに利益減になる。

正直、こういった国の政策とかで投資判断を迫られる状況は好ましくないと思ってる。NISAとかくだらない制度をやるぐらいなら、もっとましな事を考えられないのかねえ。本当に、個人の金融資産を貯蓄から投資にシフトしたいなら、単純に特定口座の利益を年間20万ぐらい無税にするだけでいいんじゃね。当然、現行の損失の3年間の繰越も維持したまま。

NISAみたいに、年間100万の投資額で儲けた分は非課税だけど損したらそのまま丸損じゃ、ギャンブル気分で投資する奴ぐらいしか集まらないんじゃね。でも、NISAの口座開設状況は好調ってニュースを見たような気はする。これで来年新規で証券会社とかでNISA口座開設した客が、窓口で勧められた商品買った後で株価下落とかしたらどうなるんだか。NISAのCMにつられて、なけなしの金で投資した貧困客の阿鼻叫喚が聞けるんだろうか。

少なくとも、来年から投資しようと思ってNISA口座の資料請求とかしてる人は、オレ様には投資の才能があるから絶対損なんてしないって人以外は、普通の特定口座にしといた方がいいよ。まあ、私が単に投資が下手なだけだからそう思うのかもしれないけど。

NISAがくだらない理由は以前の記事で書いてます。
2013年06月分のワールド・リート分配金と手動積立 -ついでにNISA雑感-

今月のフィデリティグロハイの分配金が入金された。普通分配で、5288円。例によって、手動での積立も実施済み。

今月はずいぶん分配金の増加が多いな、と思ったら今月分から引き上げしてたよ。180円から200円に。まあ、悪くない展開って事にしとこう。

ワリートの分配金が確定した。普通分配で、税抜き3096円。ようやく3000円超えたよ。例によって手動での積立も実施済。20000口を分けて買おうか迷ったが、結局月一にまとめて買うことにした。面倒くさいから。今後、さらに購入金額が増えるようなら分散を検討してみるが、多分しないと思う。面倒くさそうだから。

それと、先月ココスを買い増してたのを書くのを忘れてた。取得単価は、手数料込みで@1606円ぐらい。これで次は食事券2000円とゴールドカードが送られてくるはず。

まあ別に今買わなくてはならないって訳ではなかったんだけど。今年の投信の分配金のプラス分で、含み損抱えている株のマイナスを相殺しようかと思って。ただ、100株しか保有してないココスを単純に買い直すと、分配金の利益飛ばしてマイナスになるんだよね。だから買い増して200株にして半分売れば、損失も半分になるので確定益の範囲内で収まると。まったく、ココスどんだけ高値で買ってたんだよ。

スルガ銀行で買ってるフィデリティグロハイの分配金が確定した。普通分配で4612円。例によって、手動での積立も実施済み。

このファンドいつのまにか、160円から180円に分配金あがってたよ。しかも5/27からって、気づくの遅すぎ。ちなみに、直近６期の決算実績を見るとこんな感じ。基準価額は、ピーク時に比べると下がってきてるな。しかし、純資産総額はずいぶんと増えてるよ。

フィデリティ・グローバル・ハイ・イールド・ファンド（毎月決算型）｜スルガ銀行

まあ、一定額を手動で積み立てていく戦略に、影響は無いかな。

マネックスで買ってるワリートの分配金が確定した。普通分配で、税抜き2980円。分配金引き下げられなければ、来月は3000円越えるかな。

例によって手動積立も実施済みなんだけど、今回から倍の20000口購入する事にした。

タイミング的には、まだ基準価額が下がってるとは思えないが。流石に毎月5千円未満で買い足しても、保有残高の伸びがいまいちなので。かといって、他に買いたいと思う投資信託もないし。まあ、どうせなら月2で10000口ずつ買った方が、リスクの分散になるかな。次、どうしよう。

スルガ銀行のフィデリティグロハイ、今月の分配金キター。普通分配で税抜き4463円。例によって手動積立も実施済み。

今回から、分配金の一部を再投資して、買い付け金額を10000円から12000円に増やす事にした。だったら、再投資型にすればいいじゃん、って気もするけど。分配金受け取り・再投資でスイッチングできたらそうしたけどね。それに再投資型にしたって、税金引かれてから再投資するから手動でやっても変わらない。変わるのは、販売手数料のある投資信託の場合。通常、分配金再投資には手数料かからない。スルガだと、ネットで買うとフィデリティの投信だろうと、販売手数料なしだから問題ないし。

こんな事を書くと、「だったら最初から分配しない商品にすればいいだろ」って、インデックス派あたりは思うだろうな。分配しなければ、分配金にかかる税金がない分、パフォーマンスは上がるし。お金が必要な時は、一部解約すればすむだけ。確かにその通りなんだよね。

毎月分配は百害あって一利なしなの

たいがいの毎月分配型ファンドってのは、結構やばげな商品なんだよね。フィデのグロハイみたいに、投資不適格の債券に投資するような。基準価額が上がってるうちはいいけど、下がった時は悲惨だから。だったら、毎月分配金で一定の利益を確定するのも悪くないんじゃないかい。インデックス派はだいたい、「自分の好きな時に一部解約する方がメリットある」、とか言うけど。基準価額が下がってきた時に、売るタイミングを計るのは相当悩むところだぜ。上がってる時に一部解約するのは、割安な時に買ったのを手放すってことだぜ。まあ、投信も株と同じで平均取得単価方式だから。FXみたいな、今売ったら二度とこの価格では買い戻せない、お宝ポジってわけではないけど。

というわけで、投資では買うよりも、売る方が数倍難しいと考えている。それだけに、必要な時に一部利確しようと思っても、実行するのはそう簡単なことじゃないよ。それに、一般的なインデックス派というのは、ポートフォリオのリバランス以外は基本ホールドで、頻繁に投信売ったりしてないだろうし。ぶっちゃけ、売買のタイミングを取らない・取れない人たちであるインデックス派の、「分配金欲しければ自分で一部解約すればいい」って意見は、実践が伴ってないんじゃないかな。

なによりインデックス派は、世界経済が右肩上がりで、長期的に見れば自分たちの買ってる商品は儲かる、って前提だからね。基準価額横横で分配金出し続ければ御の字な毎月分配派には、インデックス派のスタイルは通用しないと思うよ。もちろん、分配時に税金引かれたり、インデックスファンドと比べるとかなり高い信託報酬などは、パフォーマンスを低下させるって指摘は間違ってはいないけどね。