カテゴリー: 投資

株式会社キユーソー流通システムの第47期期末配当と優待が届いた。配当は税引き後765円。優待はジェフグルメカード1000円分としょぼい。

キユーソーの株は去年の年末に売ったまま買いなおしてないので、今年の11月末の権利日に買ってなければジェフグルメカードはもらえないな。最近クレジットカードのポイントの還元率が下がったので、ジェフグルメの在庫が増えないんだよな。だからといって買う気にはなれない。

普段からジェフグルメが使える店を利用してるんなら、金券屋で買ったりクラブオフみたいにクレジットカードで買えるところで割引価格で買うのは悪くない選択だと思う。しかし貧民的には、外食自体避けるべき出費であると考える。自分が外食しなければならない時には、キユーソーの優待かクレカのポイントと交換したジェフグルメか、株式優待の食事券を可能な限り使うようにして現金の使用は出来るだけ控えるようにしてる。

それ考えると利用店舗が多くて潰しのきいて、だいたいの店でおつりが出るジェフグルメカードが株優のキユーソーは良かったんだけどね。100株～3000円分もらえるころならまだしも、今の改悪された100株～1000円分はしょんぼりだよ。しかも年1だし。まあ11月まで時間はあるから再保有するかどうかはゆっくり考えることにする。

保有してるＶＧウェルズリー・インカム100口を全部解約した。損益は-6050円。さらにバンガード手数料が-287円で消費税-14円。この前売ったのも合わせてると最終的には-9939円。もう少し後でも良かったか。商品内容は気に入ってたんだけどね。Monexでの取り扱いが問題だった。

まず外国籍ファンドで特定口座に入れられない。株とか一般口座でやってる人には関係ないが。次に二重課税されてる分を取り返すのに外国税額控除が必要なとこ。最後に口座管理手数料がとられるとこ。それでも年間のコストは許容範囲だったが、耐えられなかったのはこれが取引報告書には一切の記入なしでMRFから直接引かれるとこ。

それなりの金額を投資する人だと申告手続きや税務署へ相談する手間払っても割りに合うかもしれんが、私のように数十万程度の投資額だと煩雑なだけだった。

バンガードの低コスト商品は魅力的だが日本の貧乏人には縁がない商品だと思う。Monexで売ってる米国籍ファンドだと上述したようなデメリットがある。国内籍ファンドもあるけど個人的には魅力を感じない。こっちで満足できる人ならよかったのだが。

もっとも今の時代なら海外ETFさえ買えば、国内の中途半端な投資信託など捨て置けるんだけどね。とりあえず投資家ブロガー大人気のVT買っとけば全世界に分散投資できるし。ただし、アメリカとか海外の証券会社に口座開ける猛者か、国内証券会社の高い手数料でも手数料負けしない富裕層って条件が付くけど。

こうして金持ちはますます金持ちに。貧乏人はさらに貧乏になっていくのだな。

先週VGウェルズリー・インカムを一部解約した。一般口座なので利益出ると申告しないといけない。だったら数年ぶりの高水準の今がチャンスと。今回は75口売却で実現損益は-3586円。まあ分配金考慮すればプラスだろう。

残りはどうしたものか。3末までには解約しようとは思っている。

先週、世界銀行債券ファンド毎月分配型とピムコ・Ｇ・ハイイールドＦ毎月＜分配金受取コース＞を解約した。

譲渡損益合計は+8323円。一時は二度とプラマイゼロには戻れないのでは、と思うぐらい低迷したファンドだったが、なんとかプラスで終われたよ。この売却益は配当と共に、-30万ぐらいの株式の含み損を縮小するのに使う予定。

正直、売却するかこのまま保有し続けるかは大分迷った。それでも売った理由は二つ。

一つは勝てる時に勝っておきたかった。もちろん、この後も基準価額が上がって今売ったことを後悔するかも知れない。しかし解約しなかったなら下がった時に同様に悔やむであろう。

投資で失敗するタイプは、ちょっと上がったらすぐ利確するのに、下がった時は売れずに損失を拡大させるタイプと聞いたことがある。一理あるとは思う。とはいえ投資金額が低いのでたとえ爆上げしたとしても大金が手に入るわけでもない。あまり細かい金額で商品を分散させるのは手間が増えるだけだし。

もう一つはリスク管理のため。ワールドサポーターは資金の大半をつぎ込んでいるFXの新興国通貨ロングと同傾向の商品。それゆえこれ以上増やす道理はない。投資信託には信託報酬という無視できないランニングコストもかかることだし。

グロハイは海外債券だがハイイールド債なので高リスク資産。通常の債券とは別物。この分野はそれほど比率は高くないが、スルガ銀行で同種のグロハイ投信を手動で積み立ててるのでピムコは不要と判断。運用成績うんぬんというよりは手数料の差。スルガのインターネット経由でノーロードでフィデリティのグロハイを買えるのに、販売手数料3%とられるMonexでピムコのを買う理由はない。

買い増しする気のないファンドを持ち続けることもないだろう。この後、吉と出るか凶と出るかは不明だが。それより問題なのはこの資金の次の運用先。正直、今年一年でも円安株高のまま進むとは思えない。多分何らかの原因で円高株安になる時は来ると思ってる。FXはクロス円ロング、株は買いのみのスタンスなので今は、買い時が来るのを待っているよ。まあ今年中にくるのか何年も来ないのかは知らんが。