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ワリート分配金

今月の国際ワリート分配金が確定した。普通分配4875円から、所得税746円、地方税243円引かれた残りは3886円。例によって、手動での積み立ても実施済み。

マネックス口座状況

投資信託の方は、可もなく不可もなくって感じだが。株の方は最近の下落に加えて、ゼンショーやタカラトミーの個別事情もあるので、あまりかんばしくないが。この辺はリスクのある個別株に投資してるから、ある程度の浮き沈みは仕方あるまい。

ワリート分配金

今月も国際ワリート分配金が確定したよ。普通分配4680円から所得税716円、地方税234円が引かれて。手元に渡るのは3730円。いつものように手動での積み立ても実施済み。

例によって、ワリートは機械的に積み立てして分配金を確認するぐらいしか、やる事がなかったよ。

ワリートってどうよ

ちなみに不動産投資に関しては、現在はこのワリート1本に絞ってる。とはいえ、別にワリートがベストだと思ってるからではない。似たような投資信託だと、ラリート(ラサール・グローバルREITファンド毎月)もあったが。ワリートを選んだ理由は単純に、投資信託を買っていたマネックスの口座で、販売手数料無料で売ってただけだったりする。まあ、ワリートよりラリートの方をどうしても買いたいのなら、スルガ銀行ならインターネットで申し込めば、ノーロードで買えるけどね。

なお、ワリートとラリートはワールドリートを名乗っているが、どちらも投資比率の半分以上がアメリカで占められてたりする。下記資料によれば、ワリートは58.4%、ラリートも57.3%と、両方とも6割近い。

ワリートウィークリーレポート(PDF)

ラリート2014年4月(PDF)

ワリートの比率が高い順で比較するとこんな感じ。

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リートインデックス

ワリートを買い始めた頃は、世界リートの投資信託にはアクティブ型しかなかったと記憶してるが。最近はインデックスの商品も開発されてるんだよな。なので、若い人が資産形成のためにワールドリートに投資しようと思ってるのなら。コストの低いインデックスファンドの方がいいかもしれない。なんせ、アクティブファンドと比べると、インデックスの信託報酬は1%近く低いからな。毎月分配型は今のところ聞かないので、年寄りには向かないと思うけど。

長い目で見れば、コスト的にはインデックスの方が有利だろうから。安定した職業について、定年まで積み立てしようって人で、十分な投資金額を用意できるなら。全世界株式インデックスの投資比率がそれなりにあるという前提で、ワールドリートインデックスにも比率を割くのは悪くないんじゃね。

まあ、私は先がないから目先の分配金に釣られるけどさ。

ワリート分配金

今月の国際ワリート分配金が確定した。普通分配で4485円。所得税686円・地方税224円引かれた受取額は3575円。

ワリート積立

例によって手動での積立も実施済だが、今回から買付けを単位を20000口から30000口に変更した。基準価額が高めな今、あえて購入額を増やすのは好ましくないが。さらに、金額単位ではなく口数単位で買うと、基準価額が高い時は多く、低い時は少なく買うので。ドルコスト的な観点からも、好ましくないのは知っているが。

マネックスだと分配金受取コースだと、金額単位で買えないんだよな。今は再投資コースでも買ってもいいんだけど、将来的には受取にしたいので。もし、マネックスが受取と再投資を手数料無料でスイッチングできるなら、迷わず再投資で買ってるんだが。

ワリート分配金

今月も国際ワリート分配金が確定したぞ。普通分配で4355円。所得税666円・地方税217円引かれて、実際の受取額は3472円。例によって手動での積立も実施済み。

今回も平和すぎて、全然やることがなかったよ。

ワリート分配金

今月の、国際ワリート分配金が確定したよ。普通分配4225円、所得税647円・地方税211円。手元に残るのは、3367円。例によって手動での積立も実施済み。

今月も特に何もなし。便りのないのは良い知らせ。

ワリート分配金

マネックスで買ってる国際のワリートの分配金が確定した。普通分配4095円で所得税627円、地方税204円。差し引き3264円。やっぱボられてるな。

例によって手動での積立も実施済み。今月も特に変わったことなし。

ワリート分配金

今月もワリートの分配金が確定したよ。普通分配で3965円。税金引かれて手元に残るのは、3160円。寺銭きついな。例によって、手動での積立も実施済み。

証券税制優遇終了パネェ

去年は、マネックスの投資信託の分配金だけでも、6万のうち6千円以上抜かれてるからな。今年は証券税制の優遇措置が終了してるから、同じなら1万2千円以上。10%ですらぼりすぎだと思っていたが、20%はまじパネェ。

なんとか対策を考えないといかんな。

今年最初のワリート分配金キター

1月分のワリートの分配金が確定した。普通分配で3057円。分かっていた事とはいえ、税金が10%から20%に戻ったのは痛いな。税込みだと3835円なのに、ここから778円も引かれるよ。

例によって手動積立も実施済。相場や投資環境に何があろうと、粛々と買い続けるのみ。

NISA使えねえ

まったく、そんなに貯金から投資にシフトしたければ、NISAみたいな糞制度じゃなく、特定口座の利益を年間100万円まで非課税とかにすればいいだけなのに。正直、NISAは投資のきっかけというより、投機への誘いだと思う。国がギャンブル推奨してどうするんだ。

まあ、現行の証券税制から判断すると、株とか投資ってのはあくまで富裕層の為にあるから。所得税の累進課税と違い、いくら儲けようと税率は一定。しかも、分離課税だから他の所得にも影響しない。税の公平性から考えれば、総合課税にするのが理にかなってると思うが。

けど、そういう方向には改正されまい。というのも、たいていの政治家は大量の株持ってるから。経済界のお偉方も同様。そんな金持ちの税金が激増するようなことできる訳ないよな。そんな連中が推奨してるんだから、NISAってのがどういう制度かは推して知るべし。ぶっちゃけ、一般庶民はただの養分だから、せいぜい相場の肥やしになってくれとしか思っていまい。

そんな個人投資家に不利な状況で、しかも貧乏なのになぜ投資をやってるのかって？
もちろん理由はただひとつ。働きたくねぇ。

分配金ウマー

今月もワリートの分配金が確定した。普通分配で税抜き3330円。例によって手動での積立も実施済。

2013年ワリート分配金

今年のワリート分配金合計は、33633円になった。評価額26万ぐらいで計算すると、分配金利回りは約12.9%(税引き後)ってとこか。まあ、厳密にやるなら1ヶ月の平均評価額で計算すべきなんだろうが。それ以前に、基準価額じゃなく投資金額で計算しないと意味ない気もするけどね。

ただ、投資額は人によって違うから参考にならないと思うので。ちなみに、私の場合は含み益になってるぐらいだから、実質的な分配金利回りはもうちょっと高かったりする。現時点の平均取得単価@4090で計算しなおすと、約13.9％になる。個別元本の単価の方が低くなってるのは、以前に特別分配があったから。

まあ、この成績で含み益なんだから、今年もワリートは文句なしだったよ。

先月のワリートの分配金が確定。普通分配で、税抜き3213円。例によって手動での積立も実施済。

そろそろマネックスの特定口座も税金調整の準備をせねば。投信の分配金と株の配当で、多少の確定益が発生してるから。それで含み損抱えた持ち株を処分するか買いなおすなりするか。冷静に考えると、今の株高の状況でマイナスになってる株買ってたなんて、株の才能ないからやめちまえよって気がしないでもないが。それはとりあえず置いとくとして、200株になったココスの半分は売却確定だな。

後は、証券優遇税制が今年で終わるんだよね。今は特定口座源泉ありだと、売却益や配当・分配金の約10%が源泉徴収されるけど。来年からはこれが約20%になってしまう。それなら、年内に含み益のある株を売って買いなおすのが得策。ただ、それやると取得単価が上がるのが難点。とはいえ、来年まで持ち続けていて株価が下がれば含み益も減るし、売る時は税金が倍額かかるからさらに利益減になる。

正直、こういった国の政策とかで投資判断を迫られる状況は好ましくないと思ってる。NISAとかくだらない制度をやるぐらいなら、もっとましな事を考えられないのかねえ。本当に、個人の金融資産を貯蓄から投資にシフトしたいなら、単純に特定口座の利益を年間20万ぐらい無税にするだけでいいんじゃね。当然、現行の損失の3年間の繰越も維持したまま。

NISAみたいに、年間100万の投資額で儲けた分は非課税だけど損したらそのまま丸損じゃ、ギャンブル気分で投資する奴ぐらいしか集まらないんじゃね。でも、NISAの口座開設状況は好調ってニュースを見たような気はする。これで来年新規で証券会社とかでNISA口座開設した客が、窓口で勧められた商品買った後で株価下落とかしたらどうなるんだか。NISAのCMにつられて、なけなしの金で投資した貧困客の阿鼻叫喚が聞けるんだろうか。

少なくとも、来年から投資しようと思ってNISA口座の資料請求とかしてる人は、オレ様には投資の才能があるから絶対損なんてしないって人以外は、普通の特定口座にしといた方がいいよ。まあ、私が単に投資が下手なだけだからそう思うのかもしれないけど。

NISAがくだらない理由は以前の記事で書いてます。
2013年06月分のワールド・リート分配金と手動積立 -ついでにNISA雑感-