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インデックス投資には勝てなかったよ

早くも今年の損益調整で損切り確定してるワールド・リート・オープンだが、なんとなく全解約した。確定損失3万超えぐらいだが、トータルでは現時点では一応1万5千ちょいのプラスらしい。

だいたい2年と1ヶ月のパフォーマンスは、暫定で約+4.55%ってとこか。銀行預金と比べれば、まあこんなもんだろうけど。ここ2年の相場を考えると、修学旅行の入浴時にタオルで前を隠さなきゃならないようなお粗末さかも。

Smart-i先進国リート

で、ワリート売った資金の乗り換え先だが、今度は低コストの先進国REIT投信にした。選んだのは、りそなアセットマネジメントのSmart-i 先進国リートインデックス。巷でよくある、S&P先進国REIT指数(除く日本、配当込み、円換算ベース)のインデックスファンド。

ファンド詳細│投資信託│りそなアセットマネジメント

この投信、見ての通りコストは最安クラスなんだけど、とにかく資産総額が低い、低すぎる。その点が気にならないわけじゃないんだけど、まあその時はその時。

それ以外の問題は、Smart-iだとワリートに入ってた国内REITがなくなるとこだが。現時点の月報によると、ワリートの日本の比率は3%程度だから、まあどうでもいいか。なんか日本の不動産が爆下げでもしたなら、こっちもSmart-iのJリートインデックスを買えばいいか。

今回の感想

ワリートは毎月分配型が悪いんじゃなく、高コスト投信のせいだと思う。まあ、分配金を出さずに内部で再投資したほうが、税金払わず済むから有利ってのは別腹だけど。

今回の件で、投資の教科書通り投資信託におけるコストは最重視すべきだと、身をもって思い知ったよ。都会の風に逆らうオレ様カッケーみたいな感情は、中学生ぐらいで卒業すべきだな。

ワリート分配金

3月のワールド・リート・オープンの分配金が確定したんだけど。今回もまた全額特別分配だったよ。株には「買うは易し売るは難し」みたいな格言があるけど、投資信託も一緒な気がする今日このごろ。

ちなみに現在の損益は、まあ、こんもんじゃね。

これ損切りしたら、次はリートじゃなくハイテク株とかにしようかな。

ワリート分配金

現在、絶賛含み損拡大中のワールド・リート・オープンの分配金が確定したんだが。当然のことながら全額特別分配だったけど。今回は加えて、分配金が50円から30円に引き下げられたよ。

これは完全に年内は逃げ場を失ったぽいな。多分、年末の税金調整で一旦解約せざるを得なさそうだが。売った後どうするかは悩むなあ。まあ、10ヶ月ぐらい先のことだから、その時考えるとするか。

ワリート分配金

今年最初のワールド・リート・オープンの分配金が確定したんだけど。例によって安定の全額特別分配だったよ。やっぱ、ワリートは去年のうちに撤退すべきだったかな。

米ドルMMF

それはともかく、分配金でたらDGRW購入資金の一時避難所として米ドルMMFを買うんだが。マネックスの外貨建てMMFのシステムは、適用レートが提示されるのは11:20から12:00までの間で、12時以降は翌営業日扱いってクソ仕様なんだよな。

外貨建てMMF　お取引可能時間変更のお知らせ

さらに、外国口座の預り金が足りなくなったので、米ドルMMFから振り替えるんだが。これには米ドルMMFを一旦解約して、日本株口座のドル預り金にしてから外国株口座に振り替えなきゃならないというまたまたクソ仕様。ちなみに、以前は米ドルのまま外貨振替できなかったらしいから、これでもまだマシになった方なんだから驚き。

【債券】【米国株】米ドル 外貨振替機能を対応しました！（2016年1月27日）／マネックス証券

余談だが、楽天証券だと外国株を円決済できるからこういう手間はない。加えて、米ドルMMFから直接買うことも可能なので、ドルが安い時に仕込んで買うまで分配金をもらっとくことも可能。預り金には利子つかないけど、米ドルMMFは今だと利回り1%ぐらいあるからな。なお、楽天だとなぜか米ドルMMFがゴールドマン・サックスと日興の2種類があって、米国株を直接買えるのはゴールドマンだけなので注意。

【米国株式】 決済は米ドルで行うのですか？　【ID:2212013】

今回の感想

そんな訳で、本当マネックスって新規でネット証券口座開くんならゼロETF以外メリットが思いつかないな。

ワリート分配金

今年最後のワールド・リート・OPの分配金が確定したんだけど。今回は普通分配2,100円と特別分配2,900円で、税金引かれた受取額は4,574円になった。特別分配が敗北だとすると、今年の成績は1勝8敗3引き分けってとこか。ちなみに、税引き後の1年分の合計は6万弱ぐらいにはなったらしい。

米ドルMMFは明日以降買うか。DGRWはどうする。なんか、一時円高気味だったのがまた円安に戻ってDGRWも株高なんで、今は時期が悪い気がしないでもないが。まあ、積立だからタイミング測らず機械的にやるべきなんだよな。

今回の感想

そんな訳で、来年以降ワリートどうしよう。

ワリート分配金

今月もワールド・リート・OPの分配金が確定したんだけど。先月に引き続き一部特別分配だが、普通分配の方が多くて税引き後の金額は4,147円とだいぶ減ったな。ちなみに、所得税と地方税の額は、643円と210円。入金は11/16だからもう少し先か。

米ドルMMF

で、分配金をDGRWに投資すべく米ドルに交換しようと思ったが。今のとこ外国株口座のドルは足りてるので、米ドルMMFを買っといたんだが。

マネックスの外貨MMFって、レート提示してるのが営業日の11:20から12:00までで、12時すぎると翌営業日扱いってクソ対応なんだけど。これ、どこもこんなもんなんだろうか。

マネックスも楽天みたいに、早く外国株を日本円と米ドルMMFから直接買えるようにしてくんねえかな。