今月もマネックス口座のワリートの分配金が確定したんだが。先月に引き続き、一部特別分配だったよ。内訳は、特別分配が9057円。普通分配が1443円から所得税220円と地方税72円引かれて差し引き合計は10208円になった。例によって手動での積立も通常通りで実施済み。
確か、基準日前までは含み益だったんだけど、分配金と円高の影響か一気に129円下がってまた含み損に転落したか。分配落ち後も円高のせいか、さらに下がってるな。
今年のワリートの税引き後の分配金合計額は、こちらの計算だと79433円になったか。ちなみに、普通分配が9回、全額特別分配が1回、一部特別分配が2回だった。現時点での評価額で年間利回りを算出すると、約12.54%になるかな。この数字だけ見ると悪くないように思えるが、基準価額割れしてる現状だと、来年以降の動向がちょっと気になるかな。
まあ、今までワリートは暇すぎてやることなかったから、このぐらいの動きがあってもいいんじゃね。2016年も同じことが言えるぐらいの余裕があればいいんだが。
スルガ銀行で買ってるフィデリティ・グロハイの11月分の分配金が確定したよ。今月も全額特別分配だったから、税金抜かれず10698円手元に残ったぜ。タコ足だから喜べねえけどな。例によって手動積立も実施してるが、申込受付不可日に注文したらしくまだ反映されてない。
12月の基準価額が大きく下がるようなら、一旦一部か全部売り払って含み損を普通分配の利益で相殺するかな。
マネックスの口座をチェックしてたら、三菱UFJ国際投信のワールド・リート・オープンの基準価額が下がって、また含み損に転落してた。それなんで100000口買いましてみた。投資信託だと、約定日に買っても基準価額は翌営業日になるからな。ETFみたいにリアルタイムじゃないのは辛いところ。
今後も下落するなら、再度買いましを実行するか。しかし、年末にかけての材料を考えると、さらなる下落局面がありそうだからな。出来るだけ戦力は温存しときたいところ。
今月も、マネックスで買ってるワリートの分配金が確定したんだけど。今回は普通分配3316円で特別分配が6274円。ここから地方税と所得税507円・165円引かれて、手元に残るのは8918円。どうも、決算日に基準価額が一気に144円下がって、また含み損に転落してたようだ。
例によって手動での積立もいつもどおりで実施済み。来月はまた、買い増しの機会が訪れるんだろうか。訪れたら訪れたで、それは含み損の拡大を意味するし。かと言って、基準価額が下がらなければ買い増しのチャンスもないし。まあどっちに転んでも、Everything is greatってことにしとこう。
そんな訳で、今月もスルガ銀行のフィデリティ・グロハイの分配金が確定したが。三ヶ月連続で全額特別分配だったよ。ちなみに金額は10476円。いつものように、手動での積立も実施済み。
あんまり含み損が増えるようなら、普通分配の税金でカバーできる分は、年末に買い直して取得単価下げようかな。けど、解約時に信託財産留保額が0.2%とられるから、あまり額が少ないようだとやりたくないな。それ考えると投信は、細かいこと気にせず保有したまま放置しとく方がいいかもしれん。
今月もワリートの分配金が確定したよ。先月は全額特別分配だったのに、一ヶ月で普通分配に戻るとは予想外だった。ちなみに分配金は9380円で、所得税と地方税1436円・469円が引かれて、税引き後は7475円。口座への入金は、来週の月曜だからかなり先だな。
例によって手動積立も実施済みだが。基準価額が取得単価を上回ってるので、今回は通常通り30000口にしといた。そうなると、基準価額下落時に買い増したのは＋170000口だけか。
まあ、年内にまた買い時はくるんじゃね、多分。
9月のフィデリティ・グロハイの分配金がスルガ銀行の口座に振り込まれたよ。今回は、全額特別分配金で10255円だった。基準価額と取得単価にだいぶ差があるから、当分特別分配が続きそうだな。いつものように、手動での積立も実施済み。
今までスルガ銀行の口座はエスイーバンク支店だったんだけど、支店統合の影響で今回のログインからDバンク支店になったよ。事前に郵送でお知らせが送られてたんだけど。バーチャル店舗のインターネット支店なんだから、別に統合するメリット・デメリットはリアル店舗ほどじゃないと思ったが。それでも、管理費とかの問題でコスト削減のためなんだろうか。
まあ、個人的に利用してるサービスは変わらないし、クレカの引き落とし口座も手続き無しで対応だったから、気にしてなかったが。とりあえず、見た目が変わった以外は別段変化なしだな。
元々エスイーバンク支店に口座作ったのは、当時普通預金の金利がキャンペーンで+0.2%されたからなんだけど。他にも、IT系の資格持ってるとローンの金利が優遇されたりするが、そっちは関係ないし。そもそもSEじゃないし。ちなみに、口座開設は別にSEじゃなくても出来たりする。
そう言えば、Dバンク支店に変わってから、銀行からその連絡とセールスの電話が来たな。こういうとこは、ネット専業じゃない銀行ならではのうっとうしさかな。
スルガ銀行もいつの間にか、ゆうちょ専用支店とかTポイント支店みたいな訳ワカな店舗が増えてるけど。目先だけ変えたサービスよりも、利用者としてはぶっちゃけ、金利の高さと手数料の低さがあれば他は割とどうでも良かったりするんだが。実際に店頭に行って取引するならともかく。
まあここは、インターネット経由で申しこめば、投資信託の販売手数料が無料になるのだけは評価できるが。
今月のワリートの分配金が確定したんだが。予想してたとおり、全額特別分配だったよ。ちなみに金額は7980円で、マネックスの口座には9/16入金予定。
例によって手動での積立も実施してるが、今回は200000口買っといた。
現在の平均取得単価を考えると、しばらくはこのまま特別分配が続きそうだな。この含み損、年内に解消されるんだろうか。
そういえばワリートの運用会社の国際投信投資顧問って、いつの間にか、三菱UFJ投信と合併したんだな。
三菱UFJ投信と国際投信投資顧問との合併のお知らせ (PDF 140kb)
合併したからってどうこうなるとは思わないが、インデックス投資家で旧三菱UFJ投信のeMAXISを積み立ててる人の中には心配してる人もいるみたいだな。
たいていのインデックス投資家にとっての毎月分配型投信の印象は、高い信託報酬払って余分に税金払ってる買ってはいけない商品って感じだから。そんな毎月分配型の先駆者的なグロソブで一世を風靡した旧国際投信なんか、情弱から金巻き上げる悪徳業者ぐらいに思ってるかもしれんな。まあ、毎月分配型のデメリットについてはそのとおりだと思うけど。
ただ、全世界リートに投資しようとすると、インデックスファンドだとちょっと気になることがあるんだよね。下記画像はモーニングスターで、全世界リートを検索して資産総額が多い順に並べた物だけど。
これみて分かるとおり、信託報酬の低いインデックスファンドって資産総額が低いんだよね。それが気にならないなら、リートに投資するならSMTかeMAXISのインデックス買った方がスマートなやり方だろうね。ただ、ワリートと違って両方ともS&P先進国REIT指数がベンチマークだから日本と新興国は含まれてないけど。とはいえ、ワリートの国・地域別の組入比率見てみるとどっちも大差ないかな。
例外なのは、上から3番目のDIAM世界リートインデックスだが。これは、インデックスなのに毎月分配型という変則ファンドなんだけど。ゆうちょ銀行でしか買えない上に販売手数料が2.7%もあるんだよね。信託報酬もeMAXISやSMTインデックスより高いし。それでも、長期保有なら保有コスト的にはワリートよりマシかもね。
まあ私も、公務員とかの定年まで安定収入が見込める境遇なら、毎月分配型投信買わずにインデックスファンド積み立てると思うから。正直、ワリートは万人に勧められる商品ではないと思うけど。あくまで、親の遺産や生命保険が当てに出来ない低所得者の貧乏人だけど、分相応な不労所得を得たい場合の手段の一つと割り切ってるだけ。
今月のスルガ銀行で買ってるフィデリティ・グロハイの分配金が入金された。今回は昨今の中国ショックで基準価額が大幅下落してたせいか、全額特別分配だったよアババババ。金額は10039円と初の5桁台だけど、ちっとも喜べねー。
例によって手動での積立も実施済み。今回もいつもどおりの金額にしといたが、もう少し増やしても良かったか。
結局、今回の中国ショックは絶好の買い場をのがしてしまったな。投資信託はリアルタイムで買えないから仕方ないとして。FXに関しては、ダウが1000ドル以上暴落の時点で取引してれば、大幅にポジが増やせる機会だったのに。
もっとも、実際場中にいたなら、あの状況下でランド円ロングポジとか建てれる度胸はないかもしれんがね。
最近の中国ショックを受けてか、手持ちの株・FXの含み益が激減してるが。そんな中、これまで好調だったワリートまで一気にマイナス転落してたよ。このままだと、来月から特別分配かな。
こっちも買い増しの用意をしとくか。それとも、割安になった優待株でも買うべきか。