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ワリート分配金

なんかマネックスから、「お客様のお取引に関する報告書（取引報告書、収益分配金等のお支払い通知など）を交付いたしましたというメールが来たんだが。取引報告書は、先日解約したワリートだから分かるとして。もうひとつはなんか嫌な予感しかしないんだが、確認したら予想通りワリートの分配金だったよ。解約日間違えちゃったみたいだね、アハハ。ちなみに、全額特別分配で13510円。

ワリート解約

さらにもうひとつ誤算が。解約時の基準価額も1日間違えてたよ。それなんで、実際の基準価額は分配落ちの3566円と前回計算したよりさらに低い単価になったよ、グハハ。

正しい数字であらためてワリートの年間平均利回りを計算してみると。購入金額は合計827,052円で、取得単価は約4285円。分配金の受取額は全部で216,415円。受渡金額が688,238円。結果は+77601円って、ずいぶん金額下がったな。

おかげで、実際の平均利回りは1.88％にまで落ち込んだよ。

今回の感想

買い直したワリートとEXE-i グローバルREITファンドの次回利回りにご期待ください。

ワリート解約

なんか、決算日を前にして円高株安だったんで、含み損抱えたワールド・リートを解約して買い直す事にしたよ。特別分配金もらうよりは、一旦損失確定した方がマシじゃね。とはいえ、多分実現損失6万超えるのはきついな。

ワリート結局儲かったの？

解約ついでに、買ってはいけない商品とも言われる毎月分配型投信を買い続けて、結局儲かったのかどうか調べてみたんだけど。

マネックスの全取引履歴によると、2011年1月からワリートを買ってるらしい。購入金額は合計827,052円で、取得単価は約4285円。分配金の受取額は全部で202,905円。多分、解約時の基準価額は3721円だらうから、1,930,000口保有だから手元に戻ってくるのはおそらく718,153円。結果は94,006円の儲けって事か。

けどこれ約5年間の結果だからな。下記サイトで計算したところ、年間の平均利回りは2.27%だったよ。

年平均利回り計算 | pocket planner

訂正：実際の平均利回り

取引結果が出たので確認したら、痛恨のミスをしてたので訂正します。

2016年02月ワールド・リート分配金(第一部完) -解約日間違えちゃった-

マーフィーの法則？

そんな訳で、明日以降買い直す予定ではあるが、時期的に今買い戻すべきなんだろうか。

少し悩んだが、タイミングを図るのはやるだけ無駄だろう。株の話になるが、去年損切りして買い直した立川ブラインドとか、損切りしないでホールドした小松ウオールは悲惨な事になってる。さらに、買い直さなかったモリトは、現時点でも売値より高かったりする。どっちにしろ、マーフィーの法則が発動する可能性は高いと思っていいだろう。

それなんで、シコシコ毎月手動で積立てたんだから、インデックス信者みたいにそのまま続行するべきなんだろうが。ここまで基準価額が下がると全部解約して買い直した方が、損失は確定されるけど一気に取得単価が下がるからな。

やっぱりインデックスには勝てなかったよ？

そんな訳で買い直すにしても、またワリートを買うべきなんだろうか。投資信託では、毎月分配型を買う奴は情弱の負け犬で、インデックスファンドを買うのが情強の勝ち組というのが定番だが。

インデックスファンドの信託報酬の低さと、分配金を出さない事による資金効率の良さは認めるが。個人的には、インデックスファンドだけ買ってれば、退職金含めた老後資金と公的年金でゆとりのある老後を送れるのが勝ち組なだけと思う。

生涯年収6～7千万程度の負け組でも、年金繰り下げ受給するまで働けば、インデックスファンドに投資した資金で老後は慎ましく暮らせるかもしれんな。低所得者だけど、インデックスファンドに投資したおかげで、60過ぎても厚生年金に入れない仕事でも暮らせるかもね。そこまで働くんなら。

ちょっと話が長くなったので本題に戻すと、信託報酬が年間1.674％かかるワリートを買い続けてもいいんだろうか。

毎月分配型インデックスファンド

この悩みを解消するには、コストの低い毎月分配型インデックスファンドを買うのが一番なんだろうが。現状では該当するのが前にも書いたけど、DIAM 世界リートインデックスF(毎月分配型)ぐらいしかないんだよな。ただこれ、取り扱いがゆうちょ銀行のみで、インデックスのくせに信託報酬が0.92%と高いんだよね。その上、ゆうちょだから販売手数料まで取るし。

DIAM 世界リートインデックスファンドについては↓
2015年09月ワールド・リート分配金と手動積立 -ついでに毎月分配型投信について-

今回の結論

いっそインデックス信者みたいに、毎月分配じゃない低コストのインデックスファンドを買って、金が必要になった時は必要なだけ一部解約する方がいいのか。理論的には、インデックスファンドの方がアクティブの毎月分配型より分配金の税金ない分パフォーマンスは良いはずだけど、実際はどうなんだろうね。試しに、半分はワリート、残りをeMAXISとかSMTや野村のFunds-iみたいなインデックスファンドにしてみようかな。どうしよ。

ワリート分配金

そんな訳で今年最初のワリートの分配金が確定したんだけど。最近いろいろあったせいか、基準価額が4000円どころか3900円割れで、とうとう全額特別分配落ちだったよ。ちなみに分配金は11410円ね。

例によって手動積立もいつものようにじゃなく、その10倍の300000口買っといたよ。おかげで含み損が3万超えたな。

流石にそろそろ、分配金引き下げの覚悟決めといたほうが良さ気だな。

投資信託

FOMC前に注文した、投資信託の取引結果が出てきたんだけど。順番に検証してみる。

ワリート

まずはマネックスで買ってるワールド・リート・オープンから。含み損になった時に買い増したが、ワリートの購入は現時点では正解だったようだな。その後の基準価額上昇で、現時点では若干の含み益に転じたよ。

まあ、このレベルが維持されたままだと、決算日にはまた特別分配落ちしそうだけどね。

フィデリティ・グロハイ

続いてスルガ銀行で買ってた、フィデリティ・グローバル・ハイ・イールド・ファンドの解約の結果。こっちは、3万弱の損失が確定したな。グロハイも、この後の基準価額が上がってるから、ちょっとタイミングが早かったな。

こっちの資金はどうするかな。アメリカはそろそろクリスマスモードで動き鈍そうだし、年末年始にリスク取りたくもないから、しばらく現金のままでいいかな。

今回の感想

そんな訳で今年の投資信託は、特別分配が何度かあってあまり良いとは言えなかったか。その分、通常の手動積み立てのペースより、若干口数が増えたけど。まあ、問題は来年だな。

とりあえず、年内残りの期間については、よほど大きな動きがない限りは年明けまで放置しとくかな。

グロハイ解約

スルガ銀行口座のフィデリティ・グロハイを一旦解約することにした。含み損を、受取済みの分配金の利益との損益通算する為なんだが。注文出したのが営業時間外だから翌営業日の注文扱いになるとはいえ、受渡日が12/25って遅すぎね。

気になって調べてみたら、フィデリティ・グロハイの受渡日は「申込日を含めて7営業日目」だった。USハイ・イールドは5営業日なんだけど、どうしてこんなに違うんだろ。

フィデリティ・グローバル・ハイ・イールド・ファンド（毎月決算型）

フィデリティ・USハイ・イールド・ファンド

グロハイ買い直す？

問題は、解約した後またグロハイを買い直すかどうかだが、少し迷っている。というのも、グロハイって信託期間が2019/03/27までと期限があるんだよね。それなんで、もし買い直すならグロハイじゃなく、信託期間無期限のUSハイ・イールドにしようかとも思ってるんだが。ただ、アメリカ投資に偏り過ぎるのも避けたいんだよな。

とりあえずは、しばらく現金で置いといて。再び投信にするかそれ以外の資金にするか、今後の状況を見てから決めるかな。

ワリート購入

こないだ手動で積立したばかりなんだけど、なんか基準価額が下がってるんでワリートを追加購入した。今回は100,000口。

買っといた後でなんだが、やっぱ木曜のFOMCまで動かないほうが良かったんだろうか。まあ、投資信託はFXと違って追証がないからいいよね。含み損抱えてちゃよくねえか。