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ワリート最終損益

なんか、ワールド・リート・オープンの取引報告書が来たんで確認したところ、解約時の基準価額がさらに下がって最終確定益は約3.05%にまで落ち込んでたよ。銀行預金には勝ってるとは言え、TOPIXのインデックス投信の方が全然マシだったのは不甲斐ない気がする。

EXE-i

参考までに、同時期に始めたEXE-iグローバルREITファンドの方は、現時点で+13.78%らしい。これ一時期+30%ぐらいあった気がするんだけど、盛者必衰だな。

まあ、ドンマイ

インデックス投資には勝てなかったよ

早くも今年の損益調整で損切り確定してるワールド・リート・オープンだが、なんとなく全解約した。確定損失3万超えぐらいだが、トータルでは現時点では一応1万5千ちょいのプラスらしい。

だいたい2年と1ヶ月のパフォーマンスは、暫定で約+4.55%ってとこか。銀行預金と比べれば、まあこんなもんだろうけど。ここ2年の相場を考えると、修学旅行の入浴時にタオルで前を隠さなきゃならないようなお粗末さかも。

Smart-i先進国リート

で、ワリート売った資金の乗り換え先だが、今度は低コストの先進国REIT投信にした。選んだのは、りそなアセットマネジメントSmart-i 先進国リートインデックス。巷でよくある、S&P先進国REIT指数(除く日本、配当込み、円換算ベース)のインデックスファンド。

ファンド詳細│投資信託│りそなアセットマネジメント

この投信、見ての通りコストは最安クラスなんだけど、とにかく資産総額低い低すぎる。その点が気にならないわけじゃないんだけど、まあその時はその時。

それ以外の問題は、Smart-iだとワリートに入ってた国内REITがなくなるとこだが。現時点の月報によると、ワリートの日本の比率は3%程度だから、まあどうでもいいか。なんか日本の不動産が爆下げでもしたなら、こっちもSmart-iのJリートインデックスを買えばいいか。

今回の感想

ワリート毎月分配型が悪いんじゃなく、高コスト投信のせいだと思う。まあ、分配金を出さずに内部で再投資したほうが、税金払わず済むから有利ってのは別腹だけど。

今回の件で、投資の教科書通り投資信託におけるコストは最重視すべきだと、身をもって思い知ったよ。都会の風に逆らうオレ様カッケーみたいな感情は、中学生ぐらいで卒業すべきだな。

ワリート分配金

3月のワールド・リート・オープン分配金が確定したんだけど。今回もまた全額特別分配だったよ。株には「買うは易し売るは難し」みたいな格言があるけど、投資信託も一緒な気がする今日このごろ。

ちなみに現在の損益は、まあ、こんもんじゃね。

これ損切りしたら、次はリートじゃなくハイテク株とかにしようかな。

ワリート分配金

現在、絶賛含み損拡大中ワールド・リート・オープン分配金が確定したんだが。当然のことながら全額特別分配だったけど。今回は加えて、分配金が50円から30円引き下げられたよ。

これは完全に年内は逃げ場を失ったぽいな。多分、年末の税金調整で一旦解約せざるを得なさそうだが。売った後どうするかは悩むなあ。まあ、10ヶ月ぐらい先のことだから、その時考えるとするか。

ワリート分配金

今年最初のワールド・リート・オープン分配金が確定したんだけど。例によって安定の全額特別分配だったよ。やっぱ、ワリートは去年のうちに撤退すべきだったかな。

米ドルMMF

それはともかく、分配金でたらDGRW購入資金の一時避難所として米ドルMMFを買うんだが。マネックスの外貨建てMMFのシステムは、適用レートが提示されるのは11:20から12:00までの間で、12時以降は翌営業日扱いってクソ仕様なんだよな。

外貨建てMMF お取引可能時間変更のお知らせ

さらに、外国口座の預り金が足りなくなったので、米ドルMMFから振り替えるんだが。これには米ドルMMFを一旦解約して、日本株口座のドル預り金にしてから外国株口座に振り替えなきゃならないというまたまたクソ仕様。ちなみに、以前は米ドルのまま外貨振替できなかったらしいから、これでもまだマシになった方なんだから驚き。

【債券】【米国株】米ドル 外貨振替機能を対応しました!(2016年1月27日)/マネックス証券

余談だが、楽天証券だと外国株を円決済できるからこういう手間はない。加えて、米ドルMMFから直接買うことも可能なので、ドルが安い時に仕込んで買うまで分配金をもらっとくことも可能。預り金には利子つかないけど、米ドルMMFは今だと利回り1%ぐらいあるからな。なお、楽天だとなぜか米ドルMMFがゴールドマン・サックスと日興の2種類があって、米国株を直接買えるのはゴールドマンだけなので注意。

【米国株式】 決済は米ドルで行うのですか? 【ID:2212013】

今回の感想

そんな訳で、本当マネックスって新規でネット証券口座開くんならゼロETF以外メリットが思いつかないな。