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フィデリティのグロハイの分配金が入金された。普通分配で税引き後、4102円。例によって手動での積立も実施済み。

スルガ銀行だと、インターネット経由なら、投資信託の販売手数料がかからないのはいいんだけど。このファンド、積立には対応してないのが難点。毎月手動で買い増してるけど、結構面倒なんだよね。

スルガ銀行で保有してる、フィデリティグロハイの分配金が入金された。普通分配で税引き後3544円。いつものように手動での積立も実施済み。

基準価額が上がってるこの状況では、淡々とドルコストで積み立てるぐらいしか出来まい。とりあえずは、ほっとくか。

フィデリティグロハイの分配金が入金。普通分配で税引き後3437円。例のよって手動での積立も実施済み。

相場が好調だとバリュー派は指をくわえるぐらいしかやることないな。一部利確するほどの投資額でもないし。ポートフォリオのキャッシュの比率が増えてるが、急落するまでは静観するよ。

フィデリティグロハイの分配金が入金された。普通分配で税引き後3327円。手動での積立も継続。

どうでもいいんだけど、スルガ銀行ではこのファンドのリスク許容度が「ある程度の安全性と収益性のバランスに配慮するファンド」になっている。スルガのWebページの運用方針には下記の記述がある。

海外の高利回り事業債(ハイ・イールド債券)に投資。各投資信託証券への資産配分比率は1/3ずつを基本とする。原則、為替ヘッジは行わない。

ハイ・イールド債の高利回りのみで格付けが低いことには触れてない。また為替ヘッジは行わない以上、為替リスクは当然ある。どう考えても「収益性を追求するため、リスクの高い商品にも積極的に投資するファンド」だと思うんだけど。

運用会社のフィデリティ投信のWebではちゃんと説明してる。

●国債に比べて信用リスクが高い分、利回りは高くなっています。
●ハイ･イールド債券の価格は、債券を発行している企業の業績や、景気動向、格付動向に大きく影響を受ける傾向にあります。
●デフォルトによる元利金の支払い遅延・不履行の可能性や格下げによる価格下落のリスクがある一方で、格上げや業績回復などによる価格上昇の可能性もあります（通常、償還時には額面価格で償還されます）。

●景気回復時には株価上昇に追随した動きをする一方で、下落時には、高い利回りと額面価格で償還されるという債券の性質が下支えし、株式と比較するとより安定した値動きをする傾向にあります。

これを読めば株よりはマシだけどかなりリスクの高いファンドだと理解できよう。おそらくスルガの担当者は「海外債券だからバランス型ファンド」と脊髄反射で判断したのではないだろうか。

ちなみに、スルガで投資信託買う時は、まず目論見書を読んで元本・利回りが保証されず損する場合もある事を確認したうえでの購入の同意を求められる。ご丁寧に本当に目論見書を読んだことをチェックするために発行年月を記入する箇所があるぐらい。当然、目論見書にはヤバいリスクについてもちゃんと書いてある。

というわけで、投信に手を出そうとするなら販売会社の甘い甘言に惑わされずにちゃんと目論見書を読んで、商品のリスクについて十分理解・納得してからするように。リスクが許容できなかったり、内容が理解できない時はその商品には手を出すべきではない。

…などと書いてるけど実は目論見書は流し読みするだけ。

今月のフィデリティグロハイの分配金入金を確認。普通分配で3327円。例によって手動での積立も実施済み。

円安様様だな。けど、まだまだ資産形成の時期なので買い増せない現状は複雑な心境。ワリートと合わせて毎月の分配金が5000円ちょいぐらいだが、当面の目標は月2万なので。まあ株式配当含めてだが。

去年は配当が25000円ぐらいで、普通口座の投信分配金が実質1万ぐらいか。月に直すと3000弱ぐらいある。けど、年末株売ってるから今年はこれより少ないし、普通口座のバンガード・ウェルズリー・インカムも隙あらば処分しようと思ってるし。

というわけで特定口座のインカムゲイン月2万の達成難易度はなかなか高い。今年も4桁どまりかな。

フィデリティグロハイの分配金入金されてた。普通分配で3111円。例によって手動での積立も実施済み。

これで2012年のフィデの分配金は30070円。2012年の分配金利回りは約10.64%。現時点での損益が50977円。受取金額が38421円だから分配金なしでも12556円の含み益。結果だけ見ると、言うことのない成績。

それにしても同じグロハイなのにピムコとフィデリティでずいぶんと明暗が分かれたな。購入時期の違いかもしれないが。とりあえず、今年も同様に10000円ずつ手動で積み立て継続でよかろう。

フィデリティグロハイの分配金入金。普通分配で2,987円。例によって手動積立も済んでるので来月には3000円突破しそう。分配金引き下げがなければ。

とゆーわけで12月。ぼちぼち特定口座と雑所得の損益調整を始めてる。問題はスルガ銀行のとマネックスの特定口座を損益通算するかどうか。グロハイの分配金がそこそこあるから、やるメリットはある。が、確定申告で申告の必要あり。どのみち確定申告はするけど、特定口座源泉ありにしてるのに株・投信の申告はしたくないのだよな。

今月分のフィデリティ・グローバル・ハイ・イールド・ファンドを購入。購入前の時点での残高は198645口で評価金額が231878円。評価金額の推移を見るとなだらかな右肩上がりって感じ。悪くない。