Posts tagged ‘フィデリティ’

map-of-the-world-60526

投資信託

FOMC前に注文した、投資信託の取引結果が出てきたんだけど。順番に検証してみる。

ワリート

まずはマネックスで買ってるワールド・リート・オープンから。含み損になった時に買い増したが、ワリートの購入は現時点では正解だったようだな。その後の基準価額上昇で、現時点では若干の含み益に転じたよ。

20151218a

まあ、このレベルが維持されたままだと、決算日にはまた特別分配落ちしそうだけどね。

フィデリティ・グロハイ

続いてスルガ銀行で買ってた、フィデリティ・グローバル・ハイ・イールド・ファンドの解約の結果。こっちは、3万弱の損失が確定したな。グロハイも、この後の基準価額が上がってるから、ちょっとタイミングが早かったな。

20151218b

こっちの資金はどうするかな。アメリカはそろそろクリスマスモードで動き鈍そうだし、年末年始にリスク取りたくもないから、しばらく現金のままでいいかな。

今回の感想

そんな訳で今年の投資信託は、特別分配が何度かあってあまり良いとは言えなかったか。その分、通常の手動積み立てのペースより、若干口数が増えたけど。まあ、問題は来年だな。

とりあえず、年内残りの期間については、よほど大きな動きがない限りは年明けまで放置しとくかな。

calculator-1044172

グロハイ解約

スルガ銀行口座のフィデリティ・グロハイを一旦解約することにした。含み損を、受取済みの分配金の利益との損益通算する為なんだが。注文出したのが営業時間外だから翌営業日の注文扱いになるとはいえ、受渡日が12/25って遅すぎね。

20151215a

気になって調べてみたら、フィデリティ・グロハイの受渡日は「申込日を含めて7営業日目」だった。USハイ・イールドは5営業日なんだけど、どうしてこんなに違うんだろ。

フィデリティ・グローバル・ハイ・イールド・ファンド(毎月決算型)

フィデリティ・USハイ・イールド・ファンド

グロハイ買い直す?

問題は、解約した後またグロハイを買い直すかどうかだが、少し迷っている。というのも、グロハイって信託期間が2019/03/27までと期限があるんだよね。それなんで、もし買い直すならグロハイじゃなく、信託期間無期限のUSハイ・イールドにしようかとも思ってるんだが。ただ、アメリカ投資に偏り過ぎるのも避けたいんだよな。

とりあえずは、しばらく現金で置いといて。再び投信にするかそれ以外の資金にするか、今後の状況を見てから決めるかな。

グロハイ分配金

スルガ銀行で買ってるフィデリティ・グロハイの11月分の分配金が確定したよ。今月も全額特別分配だったから、税金抜かれず10698円手元に残ったぜ。タコ足だから喜べねえけどな。例によって手動積立も実施してるが、申込受付不可日に注文したらしくまだ反映されてない。

20151128a

12月の基準価額が大きく下がるようなら、一旦一部か全部売り払って含み損を普通分配の利益で相殺するかな。

グロハイ分配金

そんな訳で、今月もスルガ銀行フィデリティ・グロハイの分配金が確定したが。三ヶ月連続で全額特別分配だったよ。ちなみに金額は10476円。いつものように、手動での積立も実施済み。

20151029a

あんまり含み損が増えるようなら、普通分配の税金でカバーできる分は、年末に買い直して取得単価下げようかな。けど、解約時に信託財産留保額が0.2%とられるから、あまり額が少ないようだとやりたくないな。それ考えると投信は、細かいこと気にせず保有したまま放置しとく方がいいかもしれん。

20150930a

グロハイ分配金

9月のフィデリティ・グロハイの分配金スルガ銀行の口座に振り込まれたよ。今回は、全額特別分配金で10255円だった。基準価額と取得単価にだいぶ差があるから、当分特別分配が続きそうだな。いつものように、手動での積立も実施済み。

20150930b

Dバンク支店

今までスルガ銀行の口座はエスイーバンク支店だったんだけど、支店統合の影響で今回のログインからDバンク支店になったよ。事前に郵送でお知らせが送られてたんだけど。バーチャル店舗のインターネット支店なんだから、別に統合するメリット・デメリットはリアル店舗ほどじゃないと思ったが。それでも、管理費とかの問題でコスト削減のためなんだろうか。

まあ、個人的に利用してるサービスは変わらないし、クレカの引き落とし口座も手続き無しで対応だったから、気にしてなかったが。とりあえず、見た目が変わった以外は別段変化なしだな。

エスイーバンク支店

元々エスイーバンク支店に口座作ったのは、当時普通預金の金利がキャンペーンで+0.2%されたからなんだけど。他にも、IT系の資格持ってるとローンの金利が優遇されたりするが、そっちは関係ないし。そもそもSEじゃないし。ちなみに、口座開設は別にSEじゃなくても出来たりする。

今回の感想

そう言えば、Dバンク支店に変わってから、銀行からその連絡とセールスの電話が来たな。こういうとこは、ネット専業じゃない銀行ならではのうっとうしさかな。

スルガ銀行もいつの間にか、ゆうちょ専用支店とかTポイント支店みたいな訳ワカな店舗が増えてるけど。目先だけ変えたサービスよりも、利用者としてはぶっちゃけ、金利の高さと手数料の低さがあれば他は割とどうでも良かったりするんだが。実際に店頭に行って取引するならともかく。

まあここは、インターネット経由で申しこめば、投資信託の販売手数料が無料になるのだけは評価できるが。